Как торговать акциями в интернете

Загрузить PDF

Загрузить PDF

В этой статье:

Изучение и выбор акций

Выбор брокера

Изучение торговли акциями

Умные инвестиционные решения

Показать еще 1...

Показать меньше...

Дополнительные статьи

Источники

Поначалу торговля акциями кажется сложным и запутанным делом, но если немного изучить эту тему и разработать стратегию, процесс может стать простым и даже приятным. С должным подходом онлайн-трейдинг может помочь вам заработать деньги, и при этом вам даже не придется выходить из дома.

Шаги

Часть 1

Часть 1 из 4:

Изучение и выбор акций

Загрузить PDF

1. 
   1
   Проводите технический анализ. Технический анализ направлен на то, чтобы попытаться понять психологию рынка, другими словами, что в целом инвесторы думают о компании и как это отражается на стоимости акций. Технический анализ, как правило, полезен для краткосрочных держателей акций, которых, как правило, заботит время покупки и продажи. Если вы сможете определить модель, по которой движутся котировки, вы сможете предсказать, когда цены на акции будут расти, а когда — падать. А это поможет вам принимать решения о покупке и продаже акций.

   • При техническом анализе используются скользящие средние для отслеживания цен на ценные бумаги. Скользящие средние позволяют оценить среднюю цену акций за определенный период. Это помогает трейдерам определять тренды.
2. 
   2
   Выявляйте модели на графиках. Модели, используемые в техническом анализе, позволяют определить ценовые границы рыночных цен акций. Верхняя граница, которую цена акций не может преодолеть, называется уровнем сопротивления. Нижняя граница, ниже которой цена акций не опускается за определенный промежуток времени, называется уровнем поддержки. Определение этих уровней позволяет трейдерам понять, когда нужно покупать (у зоны поддержки), а когда продавать (у зоны сопротивления).

   • На биржевых графиках часто определяются специфические модели. Наиболее популярной моделью является модель «голова и плечи», при которой цена достигает пика, затем падает, вслед за падением следует другой, более высокий пик, и, наконец, после падения появляется новый пик, подобный первому. Данная модель является сигналом того, что восходящий тренд скоро закончится.
   • Существует также и обратная модель «голова и плечи», которая является сигналом того, что нисходящий тренд скоро закончится.
3. 
   3
   Поймите, чем трейдеры отличаются от инвесторов. Инвесторы ищут компании, обладающие конкурентными преимуществами на рынке, которые позволят им расти в течение длительного периода времени. Трейдеры стремятся найти компании с определенным ценовым трендом, на котором можно заработать в течение короткого периода. Для выявления этих ценовых трендов трейдеры обычно пользуются техническим анализом. В отличие от них, инвесторы обычно пользуются другими видами анализа, в частности, фундаментальным, поскольку он предназначен для долгосрочного периода.
4. 
   4
   Узнайте о различных заявках, которые дают трейдеры. При торговле акциями трейдеры совершают различные заявки, исполняемые брокером. Существуют много разных типов заявок, например самая простая заявка — это рыночная заявка, при которой трейдер покупает или продает определенное число акций по рыночной стоимости. В отличие от них, лимитные заявки позволяют покупать или продавать ценные бумаги тогда, когда цена достигнет определенного значения.

   • Например, если вы совершите лимитную заявку на акцию, то брокер приобретет ценную бумагу только в том случае, если цена упадет до определенного уровня. Это позволяет трейдеру определить максимальную сумму, которую он готов заплатить за ценную бумагу.
   • В таком случае лимитная заявка гарантирует, что сделка откроется по определенной цене в случае, если актив достигнет конкретного значения.
   • Аналогичным образом стоп-заявка говорит брокеру купить или продать ценную акцию в том случае, если цена достигнет определенного уровня или упадет до определенного уровня. Однако цена исполнения стоп-заявки не гарантируется (это текущая рыночная цена).
   • Существуют также сочетания стоп-заявок и лимитных заявок, которые называются стоп-лимитными. Когда цена акции переходит определенный порог, эта заявка становится лимитной, а не рыночной (как в обычной стоп-заявке).
5. 
   5
   Поймите, что означает короткая продажа. Короткая продажа ( «шорт») — это продажа трейдером акций, которыми он еще не владеет. Короткие продажи, как правило, выгодны тогда, когда цена акций падает, в результате чего трейдер имеет возможность позже купить акции по более низкой цене в сравнении с той, по которой он продал их ранее. Такие операции можно использовать для получения прибыли или хеджирования рисков, однако сами по себе такие операции очень рискованные. Короткие продажи должны осуществляться только опытными трейдерами, которые полностью понимают рынок и риски.

   • Например, представьте — вы уверены, что акции, которые в настоящий момент продаются по 1000 рублей за акцию упадут в цене в течение следующих недель. Вы занимаете 10 акций и продаете их по текущей рыночной цене. Теперь вы в короткой позиции, поскольку вы продали акции, которыми не владели, и теперь вы должны вернуть их заемщику.
   • Через несколько недель цена акций упала до 900 рублей за акцию. Вы покупаете 10 акций по 900 рублей и возвращаете их заемщику. Это означает, что вы продали акции, которых у вас не было. Если вы продавали 10 акций на 10 000 рублей и отдали позже за них 9000 рублей, вы заработали 1000 рублей для себя.
   • Однако, если цена вырастет, вы все равно будете должны вернуть акции заемщику. Это потенциальный риск понести неограниченные потери, именно поэтому короткие операции рискованны.
   Реклама

Часть 2

Часть 2 из 4:

Выбор брокера

Загрузить PDF

1. 
   1
   Задайте онлайн-брокерам интересующие вас вопросы. Не полагайтесь на советы друга или соседа. Выбор правильного брокера очень важен и, в конце концов, может повлиять на ваш успех или неудачу. Перед открытием счета у брокера уточните такие подробности, как комиссии и доступные варианты для инвестиций. Свяжитесь со службой поддержки и уточните, предлагают ли они различные обучающие ресурсы и аналитику. Наконец, узнайте, какие методы безопасности используют брокеры.
2. 
   2
   Определите, какие брокерские инструменты для вас важны. В зависимости от вашего опыта, вам могут потребоваться различные услуги от онлайн-брокера. Некоторые брокеры предлагают личных советников, что может быть полезным для новичков. Такие услуги могут стоить дороже, но если вы только начинаете торговать на бирже, это может быть полезным. Например, услуги финансовых консультантов и личных советников предлагают БКС Брокер, ВТБ Брокер, Открытие Брокер.

   • Большинство брокеров предлагает регулярные рассылки с торговыми идеями, рекомендациями и прогнозами аналитиков.
3. 
   3
   Выбирайте самого недорогого брокера или минимальный тариф, если у вас есть опыт торговли. Если вы готовы изучать акции самостоятельно и вам не нужен личный советник от брокера, тогда вы можете выбрать наиболее дешевый тариф для торговли. Начинать можно с небольших сумм. Помимо акций вы можете рассмотреть инвестиции в ПИФы, ETF или облигации.
   Реклама

Часть 3

Часть 3 из 4:

Изучение торговли акциями

Загрузить PDF

1. 
   1
   Изучите показатели финансовой эффективности. Читайте новости и финансовые сайты. Слушайте радио и подкасты или смотрите финансовые передачи и курсы по инвестициям. По возможности запишитесь в инвестиционный клуб, чтобы общаться с более опытными инвесторами.

   • Обязательно прочтите следующие книги: «Разумный инвестор» Бенджамина Грэхема, «Искусство и наука технического анализа» Адама Граймса и «Противоположные инвестиционные стратегии» Дэвида Гремана.
   • В интернете, в том числе и на сайтах онлайн-брокеров, можно найти много полезных онлайн-курсов по трейдингу и инвестициям.
   • Многие крупные зарубежные университеты проводят онлайн-курсы по финансовому образованию.
   • Компания Kiplinger опубликовала список ПИФов для социально-ответственных инвесторов.
2. 
   2
   Попрактикуйтесь на симуляторах. Большинство брокеров предлагает возможность торговли на демо-счете. Демо-счет — это отличный способ понять, что такое трейдинг и попрактиковаться в этом безо всяких рисков. Многие брокеры также предлагают руководства по торговле, а также на многих торговых площадках вы сможете найти специализированные форумы, где обсуждают инвестиционные стратегии.

   • Однако вы должны помнить, что данные на демо-счете не отражают реальной ситуации на рынке и реальных эмоций трейдеров. Использовать их лучше для проверки своих теоретических знаний. Вам следует помнить, что достичь реальной прибыли намного сложнее.
   • Симуляторы торговли акциями можно найти на сайтах Investopedia, MarketWatch и Wall Street Survivor.
3. 
   3
   Торгуйте дешевыми высокорисковыми акциями. Акции некоторых компаний торгуются очень дешево. На американском рынке такие акции называются «пенни-сток» или «грошовые акции». Торговля такими акциями позволяет попрактиковаться в трейдинге, не рискуя при этом крупными суммами денег. Такие акции бывают биржевыми и внебиржевыми и их называют «розовыми листами».

   • Многие уважаемые брокеры не работают с биржами, на которых торгуют грошовыми акциями, поскольку часто они используются в мошеннических схемах.
   • Не забывайте, что грошовые акции являются рискованными инвестициями, поскольку компании, выпускающие такие акции, не проходят должных проверок и не сдают отчетности.
   • Будьте осторожны, инвестируя в подобные бумаги или проекты, ведь часто за ними стоят мошенники. Старайтесь как можно больше узнать о компании, в которую вы хотите вложить деньги и пытайтесь действовать объективно. Помните, что часто такие компании используют в своей рекламе знаменитых людей.
   Реклама

Часть 4

Часть 4 из 4:

Умные инвестиционные решения

Загрузить PDF

1. 
   1
   Определите, что вы можете себе позволить в торговле. Начинайте торговать акциями постепенно, пока вы не научитесь принимать верные решения. Торгуйте только на те суммы, которые вы готовы потерять. Когда акции начнут приносить вам прибыль, вы сможете реинвестировать полученную прибыль. Этот процесс поможет увеличить ваш портфель экспоненциально.

   • Торговать можно и на заемные средства, если выберете соответствующие настройки для торговли «с плечом» в своем брокерском аккаунте, а следовательно, это поможет вам увеличить свою прибыль. Однако торговля с плечом одновременно увеличивает и риск потерять деньги, поэтому такая торговля не подходит для большинства трейдеров даже с высокой толерантностью к риску.
2. 
   2
   Диверсифицируйте свой портфель. Поймите, что торговля акциями — это ненадежный источник дохода. То, что давало прибыль сегодня, может не дать прибыль завтра. Диверсифицируйте свой портфель, то есть выбирайте разные виды ценных бумаг, чтобы снизить свои риски. Инвестируйте в разные виды бизнеса. Потери в одной отрасли могут быть компенсированы прибылью в других.

   • Подумайте об инвестициях в индексные фонды (ETF). Это хороший способ диверсифицировать свой портфель, поскольку такие фонды состоят из множества акций, и торговать ими можно точно так же, как и обычными акциями на рынке.
   • Обратите внимание, что трейдинг отличается от инвестирования. Инвестирование предполагает держание ценных бумаг в течение длительного периода времени с целью постепенно увеличить депозит. Трейдинг, который также называют спекуляциями, основан на более краткосрочной торговле и сопряжен с более высоким риском.
3. 
   3
   Относитесь к трейдингу как к работе. Инвестируйте свое время в изучение рынка. Следите за последними финансовыми новостями. Если у вас нет времени заниматься исследованиями, рассмотрите возможность инвестиций в большее число ETF-фондов или же обратитесь за помощью к профессиональному брокеру вместо того, чтобы пытаться все сделать самостоятельно.
4. 
   4
   Составьте план. Продумайте свою инвестиционную стратегию и старайтесь принимать грамотные решения. Решите заранее, сколько вы планируете инвестировать в компанию. Установите для себя лимиты, сколько вы готовы потерять. Установите процент снижения акций или увеличьте лимиты. Все это поможет вам установить заявки, чтобы акции можно было продать или купить при повышении или понижении их цены на определенный процент.

   • Обычно используется два вида автоматических заявок – "stop loss" и "stop limit". Заявки «стоп-лосс» (англ. stop loss — «остановить потери») срабатывают на покупку или продажу автоматически, сразу после того, как цена падает до определенного значения. Заявки «стоп-лимит», с другой стороны, инициируют продажу, когда цена падает ниже определенного значения, но не ниже другого значения.
   • Это означает, что цена акций может продолжать падать ниже указанной в заявке «стоп-лосс», а заявка «стоп-лимит» не даст вам потерять слишком много при продаже. Вместо этого заявка останется неисполненной до тех пор, пока цена не вырастет до указанного лимита.
5. 
   5
   Покупайте на «низах». Постарайтесь устоять перед соблазном купить растущие акции по высоким ценам. Проведите технический анализ, чтобы понять эффективность акций. Попытайтесь определить модель, чтобы понять, как цена может измениться, и предсказать, когда цена может упасть. Купите акции, когда цена на них упадет до уровня поддержки.
6. 
   6
   Верьте своим прогнозам. Если вы видите, что акции падают, то не спешите продавать их из-за страха потерять свои вложения. По возможности оставьте их на какое-то время. Если ваши прогнозы верны, то цена еще достигнет целевых значений. Закрытие позиций во время нисходящей коррекции может привести к нереализованной прибыли, ведь скоро цена акций может снова начать расти.
7. 
   7
   Минимизируйте комиссии. Комиссии брокера могут свести на нет любую вашу прибыль. Это особенно верно в тех случаях, когда вы занимаетесь трейдингом. Трейдеры быстро покупают и быстро продают акции в течение дня. Чаще всего они держат акции меньше одного дня, иногда лишь несколько секунд или минут, стремясь получить быструю прибыль. Торговля внутри дня или любая стратегия, при которой вы часто покупаете или продаете ценные бумаги, может означать большие расходы на комиссии. Ведь часто за каждую сделку брокеры берут различные комиссии. Эти комиссии накапливаются и, в конце концов, могут привести к убыткам.

   • Торговля внутри дня может быть очень сложной для неопытных трейдеров; 99 % непрофессиональных трейдеров теряют деньги и уходят с рынка.
   • Вместо того чтобы повышать объем торгов, постарайтесь минимизировать комиссии брокера или посредника, совершая долгосрочные инвестиции в те компании, в которые вы верите.
   • Спекуляции не являются незаконными, но трейдинг внутри дня не только очень рискованный, но и сопряжен со стрессом и большими тратами.
   • И хотя своевременная покупка и продажа ценных бумаг важна, в долгосрочной перспективе инвестиции в надежные компании окупаются.
   Реклама