Как выбирать и торговать дешевыми акциями

Пенни сток (англ. penny stock), которые также известны как «мусорные», «грошовые», внебиржевые акции третьего эшелона или «дешевые» акции — это ценные бумаги, продающиеся по очень низкой цене. Для рынка США акции ниже 5 долларов считаются мусорными, на российском рынке таких акций нет, поэтому в дальнейшем речь будет идти о рынке США.^{[1]XИсточник информации} Внебиржевые акции являются высокорисковыми инвестициями по сравнению с традиционными «биржевыми» акциями и облигациями. Дешевые акции обычно выпускаются небольшими компаниями, и если вы решили инвестировать в такие ценные бумаги, то должны помнить, что риск потерять инвестированные деньги высок, но в то же время есть шанс получить большую прибыль, если бизнес пойдет успешно. Некоторые называют такие акции «игровыми автоматами на фондовом рынке», и поэтому если хотите попытать удачу, то можете дополнить свой портфель этими бумагами, но не стоит полагаться на эти акции как на основное вложение ввиду их высокого риска.

Часть 1

Часть 1 из 3:

Разработка инвестиционной стратегии

Загрузить PDF

1
Будьте готовы к рискам. Независимо от того, являетесь вы начинающим или опытным инвестором, вы всегда должны помнить о том, что мусорные акции являются очень рискованным инструментом. И хотя некоторые акции могут дать очень высокую прибыль, согласно оценкам экспертов более 90 % таких акций не стоят вложений.^{[2]XИсточник информации}
- Большинство дешевых акций продаются на торговых площадках, отличных от NASDAQ или нью-йоркской фондовой биржи (NYSE), поскольку для торговли на этих биржах требуется соответствие определенным критериям. Именно поэтому такие компании торгуются на вторичных рынках, таких как Pink Slips, OTC-QB или QX, где процесс регистрации проще.
- Pink Slips известен как рынок самых рискованных акций, поскольку этот рынок не требует заполнения документов для торговли на нем.^{[3]XИсточник информации}
- Кроме всего прочего, по таким дешевым акциям доступно очень мало информации. Очень часто такие акции являются частью схемы «pump and dump», что дословно переводится как «накачать и сбросить», когда цена на бесполезные акции искусственно раздувается, а затем акции резко распродаются.
2
Оцените свои инвестиционные цели. Дешевые акции являются высокорискованными, а поэтому они не рекомендуются для долгосрочных инвестиционных планов. Если вы инвестируете с целью накопить себе на пенсию или на обучение детей, то намного лучше будет вложить деньги в традиционные акции просто потому, что риски, связанные с мусорными акциями очень высоки, и вы можете потерять часть или вовсе все свои инвестиции.^{[4]XИсточник информации}
- Подумайте о том, чтобы использовать лишь небольшую часть своих инвестиций для покупки грошовых акций, а бо́льшую часть своих средств направить в менее рисковые инструменты. Так у вас будет шанс получить высокую прибыль, вместе с тем вы защитите себя от больших потерь, вкладывая в более надежные бумаги.
- Грошовые акции больше подходят для краткосрочного инвестирования. Большинство таких бумаг продаются небольшими компаниями, которые часто только начинают свое дело, поэтому не пройдет и года, когда будет понятно, выживет компания или нет.^{[5]XИсточник информации}
- Некоторые люди думают, что все компании начинают с грошовых акций, но это не так. Такие крупные компании, как Apple, Google или GM, начинали свой путь на обычных биржах. И хотя некоторые грошовые акции в конечном счете вырастают до торговли на обычной бирже, с большинством этого все-таки не происходит.^{[6]XИсточник информации}
Причина дешевизны внебиржевых акций таится в их рискованности, и часто бизнес терпит неудачу. Большинство инвесторов, продающих и покупающих такие акции, знают о риске потерять свои инвестиции — они ищут алмазы среди груды камней, которые дадут им большую прибыль. Вы должны помнить о рисках, когда решаете инвестировать.
Реклама

Часть 2

Часть 2 из 3:

Поиск дешевых акций

Загрузить PDF

1
Узнайте данные компании. Когда вы найдете акции, которые хотели бы приобрести, узнайте о компании, оцените, будет она расти или нет и окупит ли инвестиции. Сложность на данном этапе варьируется в зависимости от самой компании рынка, на котором продаются ее акции. Вам следует отдавать приоритет тем акциям, о которых у вас есть информация, и избегать тех, по которым нет каких-либо реальных данных.
- Если вас интересуют дешевые акции на таких биржах, как NASDAQ или NYSE, то вы можете найти ежеквартальную финансовую отчетность и отчеты комиссии по ценным бумагам и биржам — все эти документы есть в открытом доступе в интернете. В таких источниках вы сможете найти информацию о работе компании, а также обсуждения руководства, которые позволят понять его видение будущего компании.
- Если вы ищете дешевые акции за пределами биржевых площадок (например, Pink Sheets), вы можете воспользоваться поисковыми системами Google или Yahoo, чтобы найти грошовые акции, которые вы хотели бы купить. Аналитика независимых третьих лиц гарантирует, что вы не останетесь обманутым, как это может быть в случае с оплаченными рассылками или маркетинговыми статьями.
- Если вы хотите купить какие-то конкретные грошовые акции и не можете найти никаких данных о компании, то вам стоит воздержаться от покупки таких акций! Если же вы определенно настроены инвестировать, то хотя бы проверьте на картах Google, что компания имеет адрес и ведет какую-то реальную деятельность.
В балансе указываются активы компании, включая наличные средства, ликвидные инвестиции, дебиторскую задолженность, оборудование, недвижимость и другие формы собственности. В нем также указываются суммы задолженности перед другими компаниями и размер капитала владельцев компании. Используйте баланс, чтобы понять, достаточно ли у компании наличных и ликвидных средств, чтобы погасить свои обязательства в следующем году, то есть краткосрочные обязательства.^{[7]XИсточник информации}
В отчете о прибылях и убытках компании указывается, какая у компании была выручка в отчетном периоде, а также какие у компании были издержки для получения дохода. Посмотрите, была ли у компании положительная операционная прибыль? Рост компании и увеличение ее стоимости маловероятны, если она работает в убыток.^{[8]XИсточник информации}
Отчет о движении денежных средств компании показывает, как компания получала средства и куда они направлялись в течение отчетного периода. Из отчета можно увидеть, направляет ли компания бо́льшую часть своих денежных средств на операционную деятельность для ведения бизнеса, на инвестиционную деятельность для развития бизнеса или на финансовую деятельность. Кроме этого, в этом отчете можно узнать, сколько средств компании уходит на заемные средства. Схемы доходов и расходов могут служить подсказкой, растет ли бизнес (траты на операции и инвестиции) или пытается выплатить долги.^{[9]XИсточник информации}
5
Проконсультируйтесь со специалистом. В целом следует игнорировать большинство предложений о покупке грошовых акций, но если вы нашли какие-то рекомендации от аналитиков в таких источниках, как BusinessWeek или Google Finance, где авторы делятся своими советами, касающимися грошовых акций, то можно задуматься о покупке.^{[10]XИсточник информации} Такие рекомендации являются более надежными — они не оплачиваются какой-либо компанией. Пользуйтесь подобными независимыми источниками, чтобы узнать как можно больше о компании от тех, кто провел подобные исследования.
- Можете найти финансового консультанта и спросить его о грошовых акциях, но помните, что консультант вряд ли посоветует приобретать высокорисковые бумаги. Финансовые консультанты обязаны открыто говорить о рисках инвестирования в грошовые акции, и многие финансовые консультанты отказываются от инвестиций в такие акции из-за высоких рисков. Если вы найдете консультанта, который согласится работать с вами, попросите его провести исследования и найти финансовую информацию о компаниях, продающих дешевые акции.
Многие мошенники продают акции в подставных компаниях, которые даже не ведут свой бизнес, в надежде получить деньги на продаже перед падением. Если вы получили предложение купить какие-либо акции, от таких инвестиций лучше отказаться, ведь подобные предложения часто оплачиваются мошенниками. Ограничьтесь покупкой акций, которые вы найдете сами и о которых изучите всю необходимую информацию из надежных источников.^{[11]XИсточник информации}
Реклама

Часть 3

Часть 3 из 3:

Покупка дешевых акций

Загрузить PDF

1
Откройте инвестиционный счет. Когда вы определитесь, в какую компанию (или компании) вы хотите инвестировать, вам понадобится зарегистрироваться на торговой платформе, чтобы совершать покупки. Многие трейдинговые платформы, включая eTrade и AmeriTrade, дают доступ к торговле дешевыми акциями.^{[12]XИсточник информации}
- Если у вас уже есть торговый счет на бирже, то вы можете использовать этот же счет для покупки грошовых акций. Узнайте, какие комиссии взимает ваш брокер за сделку.
- Если у вас нет торгового счета, то вам необходимо открыть его и внести определенную сумму средств для покупки акций. Большинство трейдинговых платформ взимают комиссии за обслуживание, поэтому, прежде чем открыть счет, стоит изучить тарифы и тарифные планы разных платформ.
Когда вы зарегистрируетесь, войдете в свой аккаунт и пополните его, вы сможете начать делать покупки! Найдите дешевые акции по их тикеру (буквенному обозначению) и укажите количество, которое вы хотите купить.
3
Отслеживайте свои инвестиции и знайте, когда продавать.^{[13]XИсточник информации} Поскольку стоимость дешевых акций меняется очень быстро, вы должны регулярно следить за своими инвестициями и знать, когда стоит покупать и продавать. Следите за эффективностью своего портфеля и торгуйте акциями согласно своей инвестиционной стратегии.
- Поскольку стоимость грошовых акций может резко меняться за короткий период, вы можете решить продать акции, если они достаточно хорошо выросли — фиксация прибыли в моменте времени защитит вас от риска их обесценивания в будущем.
- Если вы увидели, что акции резко упали в цене вскоре после покупки, то это вполне ожидаемые риски для таких ценных бумаг низкого качества.
Инвестирование в грошовые акции требует терпения и определенных усилий. Поскольку большинство таких акций не становятся золотыми жилами, очень часто вам придется начинать с нуля и перепродавать акции для инвестирования в другие компании. Вы должны понимать, что вам придется сделать это много раз, прежде чем вы начнете получать прибыль, но если вы проведете определенные исследования и будете заниматься этим достаточно долго, то, возможно, вам повезет.^{[14]XИсточник информации}
Реклама