Cara Melakukan Perdagangan Saham Secara Daring

Unduh PDF

Unduh PDF

Dalam Artikel Ini:

Meneliti dan Memilih Saham

Memilih Mitra Pialang

Mempelajari Perdagangan Saham

Membuat Keputusan Investasi yang Cerdas

Tunjukkan 1 cara lagi...

Tampilkan lebih sedikit...

Artikel Terkait

Referensi

Perdagangan saham daring tampak rumit dan membingungkan jika Anda baru mulai melakukannya, tetapi dengan riset dan strategi yang cermat, bisnis ini dapat menjadi hal yang sederhana dan bahkan menyenangkan. Dengan perencanaan yang tepat, perdagangan daring bisa membantu Anda mendapatkan uang dari rumah sendiri.

Langkah

Bagian 1

Bagian 1 dari 4:

Meneliti dan Memilih Saham

Unduh PDF

1. 
   1
   Lakukan analisis teknis. Analisis teknis adalah upaya untuk memahami psikologi pasar, atau dengan kata lain, apa perasaan investor secara keseluruhan terhadap sebuah perusahaan yang tercermin dalam harga saham. Para analis teknis biasanya merupakan pembeli jangka pendek, yang memperhatikan waktu pembelian dan penjualan mereka. Jika Anda dapat mendeteksi suatu pola, mungkin Anda dapat memprediksi kapan harga saham akan naik dan turun. Hal ini dapat memberikan informasi kapan Anda harus membeli atau menjual saham tertentu.

   • Analisis teknis memanfaatkan rata-rata bergerak (moving average) untuk memantau harga sekuritas. Rata-rata bergerak mengukur harga rata-rata dari sekuritas selama periode waktu tertentu. Hal ini membantu memudahkan pedagang dalam mengidentifikasi tren harga.
2. 
   2
   Identifikasi polanya. Pola yang teridentifikasi dalam analisis teknis meliputi batas harga yang teridentifikasi dalam harga pasar suatu saham. Batas atas, yang jarang dilampaui oleh saham saat harga naik, dikenal sebagai tahanan atau "resistance". Batas bawah, yang jarang dilampaui oleh saham saat harga turun, disebut dukungan atau "support". Mengidentifikasi level ini memberikan informasi kapan Anda harus membeli (pada level tahanan) dan kapan harus menjual (pada level dukungan).

   • Beberapa pola khusus juga dapat terdeteksi dalam grafik saham. Yang paling umum dikenal sebagai "kepala dan bahu". Ini adalah harga puncak kemudian turun, diikuti oleh puncak yang lebih tinggi kemudian turun, dan akhirnya diikuti oleh puncak yang sama tinggi dengan puncak pertama. Pola ini menandakan bahwa tren kenaikan harga akan berakhir.
   • Ada juga pola kepala dan bahu terbalik, yang menandakan akhir dari tren penurunan harga.
3. 
   3
   Pahami perbedaan antara pedagang dan investor. Investor adalah orang yang berusaha mencari perusahaan dengan keunggulan kompetitif di pasar yang akan menghasilkan penjualan dan pertumbuhan laba dalam jangka panjang. Sementara itu, pedagang berusaha mencari perusahaan dengan tren harga yang teridentifikasi yang dapat dimanfaatkan dalam jangka pendek. Pedagang biasanya menggunakan analisis teknis untuk mengidentifikasi tren harga ini. Sebaliknya, investor biasanya menggunakan jenis analisis lain, yakni analisis fundamental karena berfokus pada jangka panjang.
4. 
   4
   Pelajari berbagai pesanan yang dilakukan pedagang. Pesanan atau order adalah apa yang digunakan para pedagang untuk menentukan perdagangan mereka melalui pialang. Ada berbagai jenis pesanan yang dapat dilakukan oleh pedagang. Misalnya, jenis pesanan yang paling sederhana adalah pesanan pasar, yang membeli atau menjual sejumlah saham sekuritas dengan harga pasar yang berlaku. Sebaliknya, pesanan batas atau limit order akan membeli atau menjual sekuritas ketika harganya mencapai titik tertentu.

   • Misalnya, menempatkan pesanan batas beli pada suatu sekuritas akan menginstruksikan pialang untuk hanya membeli sekuritas jika harganya turun ke level tertentu. Hal ini memungkinkan pedagang untuk menentukan jumlah maksimum yang dia bersedia bayarkan untuk sekuritas.
   • Dengan cara ini, pesanan batas menjamin harga yang pedagang akan bayarkan atau peroleh, tetapi bukan berarti perdagangan akan terjadi.
   • Demikian pula, pesanan berhenti (stop order) menginstruksikan pialang untuk membeli atau menjual sekuritas jika harganya naik di atas atau turun di bawah titik tertentu. Namun, harga yang akan dipenuhi oleh pesanan berhenti tidak dijamin (yang dijamin adalah harga pasar saat ini).
   • Ada juga kombinasi dari pesanan berhenti dan pesanan batas yang disebut pesanan berhenti-batas (stop-limit order). Ketika harga sekuritas melewati ambang tertentu, pesanan ini akan berubah menjadi pesanan batas alih-alih pesanan pasar (seperti yang terjadi dalam pesanan berhenti reguler).
5. 
   5
   Pahami penjualan kosong. Penjualan kosong (short selling) adalah ketika seorang pedagang menjual saham sekuritas yang belum mereka miliki atau telah mereka pinjam. Penjualan kosong biasanya dilakukan dengan harapan harga pasar sekuritas akan turun, yang akan mengakibatkan pedagang memiliki kemampuan untuk membeli saham sekuritas dengan harga yang lebih rendah daripada yang mereka jual dalam penjualan kosong. Penjualan kosong dapat digunakan untuk menghasilkan laba atau melindungi nilai terhadap risiko, tetapi sangat berisiko. Penjualan kosong seharusnya hanya dilakukan oleh pedagang berpengalaman yang memahami pasar secara menyeluruh.

   • Misalnya, bayangkan Anda yakin bahwa suatu saham yang saat ini diperdagangkan dengan harga Rp100 per saham akan menurun nilainya dalam beberapa minggu mendatang. Anda meminjam 100 saham dan menjualnya dengan harga pasar saat ini. Nah, Anda melakukan penjualan kosong karena telah menjual saham yang tidak Anda miliki dan pada akhirnya harus mengembalikannya kepada kreditur.
   • Dalam beberapa minggu, harga saham memang turun menjadi Rp90 per saham. Anda membeli kembali 100 saham Anda dengan harga Rp90 dan mengembalikannya kepada kreditur. Ini artinya Anda menjual saham yang tidak Anda miliki seharga total Rp10.000 dan sekarang menggantinya dengan Rp9.000, dengan keuntungan Rp1.000.
   • Namun, jika harga naik, Anda tetap bertanggung jawab mengembalikan saham kepada kreditur. Paparan risiko yang tidak terbatas inilah yang membuat penjualan kosong sangat berisiko.
   Iklan

Bagian 2

Bagian 2 dari 4:

Memilih Mitra Pialang

Unduh PDF

1. 
   1
   Wawancarai pialang daring. Jangan hanya mengandalkan rekomendasi dari teman atau tetangga. Jasa pialang yang tepat dapat menentukan keberhasilan dan kegagalan keuangan. Sebelum memilih pialang daring, tanyakan detail seperti harga dan pilihan investasi yang tersedia. Cari tahu layanan pelanggan yang mereka sediakan dan apakah mereka menawarkan sumber daya pendidikan dan penelitian atau tidak. Terakhir, cari tahu langkah keamanan yang mereka lakukan.
2. 
   2
   Tentukan alat pialang mana yang penting bagi Anda. Tergantung pada banyaknya pengalaman yang dimiliki, mungkin Anda memerlukan tingkat layanan yang berbeda dari jasa pialang daring. Beberapa layanan menawarkan saran pribadi, yang mungkin bermanfaat bagi pemula. Anda mungkin harus membayar biaya lebih tinggi untuk layanan ini, tetapi jika baru memulai, biaya ini sepadan. Pialang daring yang menawarkan alat dan saran untuk membantu pedagang pemula termasuk E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade, dan TDAmeritrade.

   • ShareBuilder juga menawarkan kartu ATM yang memberi Anda akses ke dana yang tidak diinvestasikan.
3. 
   3
   Gunakan layanan diskon jika pengalaman Anda lebih banyak. Jika Anda bisa melakukan semua riset sendiri dan tidak memerlukan saran pribadi dari pialang, pertimbangkan untuk menggunakan layanan pialang daring harga diskon. Anda bisa mengawali dari jumlah uang yang lebih kecil. Selain itu, Anda memiliki akses pada lebih banyak pilihan investasi. Selain saham, pilihan investasi lain mungkin termasuk opsi, reksadana, dana yang diperdagangkan di bursa, dana pendapatan tetap, obligasi, sertifikat deposito, dan dana pensiun.
   Iklan

Bagian 3

Bagian 3 dari 4:

Mempelajari Perdagangan Saham

Unduh PDF

1. 
   1
   Pelajari indikator kinerja keuangan. Bacalah situs web berita dan keuangan. Dengarkan podcast atau tontonlah kursus investasi daring. Bergabunglah dengan komunitas investasi sekitar untuk belajar dari investor yang lebih berpengalaman.

   • Buku-buku yang bisa Anda baca meliputi The Intelligent Investor karya Benjamin Graham (Harper Business, 2000), What You Need to Know Before You Invest karya Rod Davis (Barron's Educational Series, 2003), The Art and Science of Technical Analysis karya Adam Grimes (Wiley, 2012) dan Contrarian Investment Strategies karya David Dreman (Free Press, 2012).
   • Untuk daftar kursus daring terbuka massal (MOOC), kunjungi daftar MOOC.
   • Stanford menawarkan kursus daring untuk mempelajari tentang saham dan obligasi.
   • Kiplinger telah menerbitkan daftar reksadana untuk investor yang bertanggung jawab secara sosial.
2. 
   2
   Berlatihlah dengan simulator saham daring. Simulator saham daring adalah permainan pasar khayalan yang mensimulasikan perdagangan daring. Perangkat ini memungkinkan Anda untuk melatih keterampilan tanpa risiko. Banyak yang disertai dengan tutorial dan forum untuk membahas strategi investasi.

   • Namun, perlu diingat bahwa simulator ini tidak mencerminkan emosi nyata dalam perdagangan dan karena itu sebaiknya digunakan untuk menguji sistem perdagangan teoretis. Keuntungan nyata jauh lebih sulit diraih daripada keuntungan imajiner.
   • Simulator saham daring yang patut dicoba adalah Investopedia, MarketWatch dan Wall Street Survivor.
3. 
   3
   Perdagangkan saham murah. Banyak perusahaan menawarkan saham yang diperdagangkan dengan harga sangat murah. Hal ini memberi Anda kesempatan untuk berlatih memanfaatkan pasar tanpa banyak risiko. Saham murah biasanya diperdagangkan di luar bursa saham utama. Saham-saham ini umumnya diperdagangkan di OTCBB (over-the-counter-bulletin-board) atau melalui publikasi harian yang disebut lembar merah muda atau pink sheet.

   • Banyak pialang yang sah tidak akan menerima pesanan saham murah karena banyaknya kasus penipuan yang melekat pada pasar ini.
   • Namun, berhati-hatilah, saham murah bisa menjadi investasi yang berisiko. Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) mengatakan bahwa harga saham-saham ini sulit ditentukan, dan bisa jadi penjualannya setelah Anda memilikinya juga akan sulit (saham-saham ini tidak likuid). Saham-saham yang diperdagangkan murah ini juga rentan terhadap selisih (spread) permintaan-penawaran yang besar (perbedaan antara pembelian dan penjualan sekuritas) sehingga akan sulit untuk menghasilkan uang dengan memperdagangkannya.
   • Selain itu, pialang yang curang memangsa investor yang tidak berpengalaman dengan memberikan informasi palsu tentang ekspektasi kinerja perusahaan, serta menggunakan juru bicara orang terkenal untuk memasarkan investasi yang buruk.
   Iklan

Bagian 4

Bagian 4 dari 4:

Membuat Keputusan Investasi yang Cerdas

Unduh PDF

1. 
   1
   Putuskan apa yang mampu Anda perdagangkan. Mulailah perlahan-lahan selama Anda belajar membuat keputusan yang cerdas tentang apa yang akan diperdagangkan. Berdaganglah hanya dengan dana yang sanggup Anda keluarkan. Setelah mulai mendapatkan keuntungan dari saham, Anda dapat menginvestasikan kembali keuntungan tersebut. Proses ini membantu pertumbuhan portofolio Anda secara eksponensial.

   • Anda juga dapat berdagang dengan uang pinjaman menggunakan akun margin, yang memungkinkan Anda untuk memperbesar imbalan secara potensial. Namun, hal ini menimbulkan risiko yang sama-sama besar dan mungkin tidak tepat untuk sebagian besar pedagang, bahkan mereka yang memiliki toleransi risiko tinggi.
2. 
   2
   Diversifikasi portofolio investasi Anda. Sadarilah bahwa perdagangan saham adalah sumber uang yang tidak dapat diandalkan; apa yang menguntungkan hari ini mungkin tidak akan menguntungkan lagi esok hari. Diversifikasi portofolio perdagangan berarti memilih berbagai jenis sekuritas untuk menyebarkan risiko Anda. Selain itu, berinvestasilah dalam berbagai jenis bisnis. Kerugian dalam satu industri dapat diimbangi dengan keuntungan dalam industri lain.

   • Pertimbangkan untuk berinvestasi dalam dana indeks yang diperdagangkan secara elektronik (ETF). Ini merupakan cara yang baik untuk melakukan diversifikasi karena mereka memiliki banyak saham dan dapat diperdagangkan seperti saham biasa di pasar.
   • Perhatikan lagi bahwa perdagangan berbeda dengan investasi. Investasi berarti memiliki sekuritas yang sama dalam jangka waktu yang lama untuk membangun nilai secara perlahan. Perdagangan, juga dikenal sebagai spekulasi, bergantung pada perdagangan cepat dan mengandung lebih banyak risiko bagi pedagang.
3. 
   3
   Perlakukan perdagangan seperti pekerjaan. Investasikan waktu untuk penelitian Anda. Ikuti terus berita keuangan terbaru. Jika Anda tidak punya waktu untuk melakukan riset sendiri, pertimbangkan untuk berinvestasi dalam lebih banyak ETF untuk menyebarkan risiko Anda. Atau, mungkin Anda harus meminta bantuan pialang profesional alih-alih mencoba mengerjakannya sendiri.
4. 
   4
   Buatlah perencanaan. Pikirkan strategi investasi Anda dan berusahalah membuat keputusan yang cerdas. Tentukan sebelumnya berapa banyak rencana investasi Anda di sebuah perusahaan. Batasi seberapa banyak Anda bersedia merugi. Tentukan batas persentase penurunan atau peningkatan harga. Langkah ini secara otomatis akan menjadwalkan pesanan untuk membeli atau menjual begitu harga saham turun atau naik dengan persentase tertentu.

   • Dua pesanan otomatis yang lazim digunakan adalah pesanan "stop loss" dan "stop limit". Pesanan stop loss segera memicu pesanan penjualan ketika harga sekuritas jatuh di bawah titik tertentu. Di sisi lain, pesanan stop limit tetap memicu pesanan penjualan ketika harga turun di bawah titik tertentu, tetapi juga tidak akan memenuhi pesanan di bawah harga tertentu.
   • Ini berarti harga saham bisa terus turun di bawah pesanan Anda dan dipenuhi dengan pesanan stop loss, tetapi pesanan stop limit akan mencegah Anda mengalami terlalu banyak kerugian dalam penjualan. Sebaliknya, pesanan Anda tidak akan terpenuhi sampai harga naik ke batas yang Anda tetapkan.
5. 
   5
   Beli di harga rendah. Tahan godaan untuk membeli saham dengan performa bagus ketika harganya sedang tinggi. Lakukan analisis teknis terhadap kinerja saham. Cobalah untuk mendeteksi pola perubahan harga, dan prediksikan kapan harga saham akan turun. Cobalah untuk mendapatkan saham ketika harganya berada pada level dukungannya.
6. 
   6
   Percayalah pada penelitian Anda. Jika Anda melihat harga saham jatuh, jangan menjualnya karena takut kehilangan investasi. Jika mungkin, biarkan investasi Anda tetap utuh. Jika penelitian Anda benar, titik harga sasaran Anda mungkin tetap bisa tercapai. Melepaskan saham saat harga turun bisa membuat Anda mengalami banyak kerugian karena tidak mendapatkan keuntungan ketika harganya mulai naik lagi.
7. 
   7
   Kurangi biaya. Biaya pialang dapat mengurangi laba Anda. Hal ini terutama berlaku jika Anda berpartisipasi dalam perdagangan harian. Pedagang harian membeli dan menjual saham dengan cepat sepanjang hari. Mereka menahan saham selama kurang dari satu hari, kadang-kadang hanya dalam beberapa detik atau menit dan mencari peluang untuk mendapatkan keuntungan cepat. Perdagangan harian atau strategi apa pun yang sering Anda gunakan untuk membeli dan menjual sekuritas bisa jadi mahal. Untuk setiap transaksi, mungkin Anda akan dikenakan biaya transaksi, biaya investasi, dan biaya aktivitas perdagangan. Biaya ini menumpuk dengan cepat dan secara signifikan dapat menambah kerugian Anda.

   • Perdagangan harian bisa sangat merugikan dan sulit bagi pedagang yang tidak berpengalaman, 99% dari pedagang harian nonprofesional merugi dan akhirnya berhenti dari pasar.
   • Alih-alih mengeksekusi perdagangan bervolume tinggi, minimalkan biaya yang harus Anda keluarkan untuk pialang dan perantara lain dengan membuat investasi jangka panjang dalam perusahaan yang Anda percayai.
   • SEC dan penasihat keuangan lain sudah memperingatkan bahwa perdagangan harian, meskipun bukan hal yang ilegal ataupun tidak etis, tidak hanya sangat berisiko tetapi juga sangat menegangkan dan mahal.
   • Meskipun penentuan waktu pembelian dan penjualan sekuritas sangat penting, mengandalkan nilai intrinsik perusahaan tempat Anda berinvestasi akan menguntungkan dalam jangka panjang.
   Iklan