Как инвестировать во взаимные фонды

Не важно, какой масштаб или цели вашего инвестиционного портфеля – включив в него инвестирование во взаимные фонды, вы разнообразите свои инвестиции, имея небольшие затраты и конкретную цель инвестиции. Инвесторам любого уровня и навыков будет полезно узнать об инвестировании во взаимные фонды.

Шаги

Загрузить PDF

1
Выберите финансовое учреждение, с помощью которого вы будете покупать взаимные фонды. Для этого внимательно изучите возможные варианты и попросите своих друзей или родственников, которые регулярно инвестируют в рынок, порекомендовать вам лучший вариант.
- Онлайн-фильмы об инвестировании предоставляют широкий выбор фондов. Они подойдут инвесторам, которые хотят самостоятельно вкладывать капитал во взаимные фонды. Таким инвесторам понадобится все изучать самостоятельно и внимательно следить за размещением и результатами своих инвестиций. Многие онлайн-компании, занимающиеся инвестиционным менеджментом, имеют полезные инструменты и секции помощи начинающим инвесторам.
- Если у вас более значительный портфель, вы можете действовать под руководством профессионала. Финансовым консультантам обычно платят почасово, дают задаток либо процент от активов. Выбрав этот способ, вы облегчите себе задачу самостоятельно выбирать и следить за каждым из взаимных фондов на своих разных счетах.
- Банки и кредитные общества также иногда предлагают возможность покупки взаимных фондов. Но они часто требуют большую плату и/или комиссию, чем финансовые консультанты, при этом предоставляя довольно ограниченный выбор взаимных фондов для покупки. Некоторые банки позволяют своим клиентам приобрести фонды только своих инвестиционных партнеров.
2
Определите, какой риск вы согласны принять для своих инвестиций.
- Взаимные фонды имеют разную степень риска: от очень небольшой до крайне высокой. Вам следует развивать разнообразный набор взаимных фондов, которые соответствуют риску, который вы можете на себя взять. Посетите финансовые веб-сайты, где вы сможете найти оценку риска каждого взаимного фонда обычно в шкале от 1 до 5.
- Даже если вы консервативный инвестор, вы можете купить хотя бы несколько более рискованных взаимных фондов, чтобы набираться опыта, а не только сохранять капитал. Однако, не вкладывайте весь свой капитал в крайне рискованные инвестиции. Сохраните хотя бы небольшую часть (2-5%) наличными, чтобы воспользоваться возможностями, когда они будут.
3
Вкладывайте в разнообразные взаимные фонды, так как это крайне важно для успешного инвестирования.
- Несмотря на то, что вам может казаться, будто достаточно иметь в портфеле несколько качественных взаимных фондов, грамотное размещение разнообразных инвестиций подарит вам лучшее сочетание умножения своих средств и стабильности. Большинство экспертов рекомендуют иметь не более 10% вашего портфеля в одном классе активов или взаимном фонде.
- Ваш портфель взаимных фондов будет иметь больше шансов на долгосрочных успех, если вы инвестируете в активы разных классов, которые не будут взаимосвязаны. Это могут быть фонды акций предприятий вашей страны или других стран, фонды облигаций или даже фонды, используемые для инвестирования в конкретные отрасли, например, коммунальный сектор или недвижимость. Распределив свои деньги между активами разных классов, вы не будете зависеть от колебаний в развитии конкретной промышленности.
Даже самые лучшие эксперты не могут с точностью это сделать. Краткосрочные взлеты и падения рынка не будут оказывать на вас огромное влияние, так как ваши инвестиции рассчитаны на длительный срок.
Реклама

Советы

Инвестируйте на длительный срок (более пяти лет). Вы не будете разочарованы.
Никогда не покупайте взаимный фонд только основываясь на том, какую прибыль он принес год или два назад. Эти цифры могут уже быть неактуальны, и ими не следует руководствоваться при долгосрочных инвестициях.
Погашая некоторые взаимные фонды в короткий срок (до 60 дней), комиссия может быть небольшой (обычно 1-2%).
Взаимные фонды предлагаются в разных классах акций (обычно A, B, C, и I). Каждый класс акций имеет свою структуру платежей, включая предварительные комиссионные сборы, будущие расходы и сбор 12-b1. Срок, на протяжении которого вы хотите хранить инвестиции, поможет вам выбрать самый подходящий класс акций.

Предупреждения

Обратите внимание на сборы за покупку взаимных фондов. Существует три основных типа таких платежей: предварительный сбор (плата, изымаемая при покупке или продаже взаимного фонда), процент от общей инвестиции, изымаемый раз в год, и операционные расходы (разница между ценами, курсами, издержками; комиссия брокера и часть прироста капитала, изымаемая за оперативное управление портфелем). Операционные расходы – это скрытая стоимость, обычно она составляет 1,24% активов за каждые 100% оборачиваемости. ^{[1]XИсточник информации} Например, если вы инвестируете $100,000 во взаимный фонд, который имеет предварительный сбор 5%, ежегодный процент от общей инвестиции составляет 1%, и оборачиваемость в год составляет 100%, вы заплатите $5,000 в качестве предварительного сбора, инвестируя в фонд только $95,000, и каждый год ежегодный процент от общей инвестиции и операционные расходы будут вам стоить $2,128, чего вы не сможете видеть, так как эти платежи автоматически изымаются от чистой стоимости активов взаимного фонда.