كيفية شراء الأسهم (للمبتدئين)

تنزيل المقال

تنزيل المقال

عندما تشتري الأسهم، فأنت بذلك تشتري جزءًا صغيرًا من الشركة. منذ عشرين سنة، كانت تُشتري الأسهم بناء على نصيحة من سمسار أسهم في المقام الأول. في الوقت الحاضر، من شأن أي شخص لديه جهاز كمبيوتر أن يشتري أو يبيع الأسهم عن طريق شركة سمسرة. إن كنت جديدًا على شراء الأسهم، فقد تشعر بالإرهاق. لكن، بالقليل من المعرفة، يمكنك شراء الأسهم الخاصة بك وكسب المال من استثماراتك.

الخطوات

جزء 1

جزء 1 من 3:

انشاء إطار للاستثمار

تنزيل المقال

1. 
   1
   حدد أهدافك. اقض بعض الوقت في التفكير في سبب تفكيرك في شراء الأسهم. هل تستثمر لبناء صندوق طوارئ في المستقبل، أو لشراء منزل، أو دفع نفقات الكلية؟ هل تستثمر للتقاعد؟

   • إنها فكرة جيدة لكتابة الدافع الخاص بك. حاول تحديد ذلك بالدولار، ناظرًا في مبلغ المال الذي تحتاجه لأهدافك.
   • على سبيل المثال، فشراء منزل قد يتطلب دفعة مقدمة وتكاليف الإقفال تبلغ 40000 دولار. قد يكلف التقاعد مليون دولار أو أكثر.
   • لدي معظم الناس أكثر من هدف استثمار. غالبًا ما تختلف تلك الأهداف من حيث الأولوية والتوقيت. على سبيل المثال، قد ترغب في شراء منزل في ثلاث سنوات، ودفع مصاريف تعليم طفل في خمس عشرة سنة، والتقاعد في خمس وثلاثين سنة. إن توثيق أهداف استثمارك ستوضح تفكيرك وستساعدك على التركيز على الهدف.
2. 
   2
   حدد إطار زمني لك. ستحدد أهداف استثمارك الفترة الزمنية التي ستظل فيها استثماراتك موضوعة. كلما طالت مدة الاستثمارات، زادت احتمالية عائدات أكبر.

   • إن كان هدفك هو الحصول على مال لشراء منزل في ثلاث سنوات، فيكن إطارك الزمني أو "أفق الاستثمار" قصيرة لحد ما. إن كنت تستثمر للحصول على تمويل تقاعد بعد 30 عام من الآن، فيعد أفق استثمارك في هذه الحالة طويل للغاية.
   • يعد مؤشر S & P500 هو مجموعة من الأكثر 500 سهم انتشارًا. خسر هذا المؤشر أربعة عشر مرة فقط بين أعوام 1926 إلى 2011. لم تكن هناك خسائر لمدة خمسين عامًا أو يزيد. . إن اشتريت واحتفظت بالأسهم على المدي الطويل، فقد تصنع المال.
   • على النقيض من ذلك، إن شراء مؤشر S & P 500 لمدة عام واحد قد يؤدي لخسارة 24 ضعف في فترة الخمس وثمانين عاماُ بين 1926 إلى 2014. إن الأسهم متقلبة للغاية على مستوي الفترات الزمنية القصيرة. ونتيجة لذلك، فإن الاستثمار لفترات زمنية قصيرة أكثر خطورة من الاستثمار لفترات زمنية أطول. يمكنك الكسب أكثر إن استثمرت بشكل جيد. يمكنك خسارة شيء ما إن كنت استثمرت بشكل سيء.
3. 
   3
   افهم احتمالية مخاطرتك. جميع الاستثمارات بها مخاطرة. هناك احتمالية دائمة أنك ستفقد بعض أو كل مالك. لا تختلف الأسهم. فلا تضمن عائدا على استثماراتك، حتى لا تضمن الحصول على رأس مال استثماراتك. يطلق على مدي المخاطرة التي أنت على استعداد لتأخذها "تحمل المخاطرة".

   • قبل القيام بأي استثمار، عليك أن تسأل نفسك، "كم من المال انا على استعداد لخسارته إن حدث شيء ما خطأ؟"
   • في معظم الحالات، كلما خاطرت أكثر، كلما زاد العائد المحتمل. لكن، هناك أيضا احتمال كبير للخسارة.
   • على سبيل المثال، يعد الاستثمار الذي تتوقع أن يتضاعف قيمته في شهر أكثر خطورة من الذي يتضاعف في عشر سنوات.
   • لا يستحق أي استثمار ألا تنام في الليل. إن كان تحقيق أهدافك يتطلب استثمارات تجعلك غير مستقر، راجع أهدافك. ثم، عدل أي من الإطار الزمني أو الأهداف نفسها.
   • على سبيل المثال، تخيل أن هدفك هو ادخار مال لدفع مقدم 40000 دولار لمنزل يصل ثمنه 250000 دولار في خلال ثلاث سنوات. قد تراجع هدفك ليصبح 30000 دولار من 200000 دولار في خلال ثلاث سنوات. ربما تفكر في فترة أطول. فقد يصبح هدفا محققًا إن جعلته 40000 دولار لمنزل 250000 دولار في خمس سنوات. أو قد تفكر في مزيج من تقليل الهدف وتوسيع الأفق الزمني.
   • أحد القواعد الأولى للاستثمار هي تجنب الخسائر قدر الإمكان. لا تأخذ مخاطرة الاستثمار عندما لا يكن الوصول لهدفك أمرا ضروريًا.
4. 
   4
   احسب الاستثمارات المطلوبة لبلوغ أهدافك. استخدم واحدة من العديد من الآلات الحسابية للاستثمار أو التقاعد الموجودة على الانترنت مجانية. احسب معدل العائد الذي يجب أن تكسبه والاستثمارات المطلوبة لبلوغ أهدافك.

   • على سبيل المثال، تخيل أنك تحتاج 30000 دولار في ثلاث سنوات، لكن يمكنك استثمار 500 دولار فقط في الشهر. ستحتاج لكسب ضخم يبلغ 38.2% على استثماراتك كل سنة من سنواتك الثلاث لبلوغ الهدف. يعني هذا أنه يجب أن تقبل كمية غير عادية من المخاطر. يعتبر معظم الناس أن مثل هذه الاستثمارات قرارًا سيئًا.
   • قد يكن خيارا أفضل إن قمت بإمداد الأفق الزمني لأربع سنوات ونصف السنة. قد يتطلب هذا عائدًا أكثر تحقيقا وآمنا بمعدل 4.8%.
   • يمكنك أيضا زيادة الاستثمار الشهري من 500 دولار إلى 775 دولار. من شأن هذا أن يؤدي بك للوصول لهدفك 30000 دولار بمعدل عائد واقعي يبلغ 5.037%.
   • أو يمكنك تقليل هدفك المالي في الثلاث سنوات من 30000 دولار ليكن 19621 دولار باستثمار نفس المبلغ شهريا وهو 500 دولار. لبلوغ هذا الهدف، يحتاج عائدك للوصول لمعدل 6% سنويا.

جزء 2

جزء 2 من 3:

اختيار الاستثمارات

تنزيل المقال

1. 
   1
   افهم الأنواع المختلفة من الاستثمارات. المهمة التالية هي اختيار أي أنواع الاستثمارات هي الأنسب لك. خطوة أولي مهمة لفهم أنواع مختلفة من الاستثمارات المتاحة.

   • يمكنك شراء أسهم شركات بعينها. ان شراء أسهم من شركة معينة تعني أنك أحد ملاك هذه الشركة. ونتيجة لذلك، سيكن عائدك كعائد أي مالك لهذه الشركة. إن رأت الشركة زيادة في المبيعات والأرباح وحصتها في السوق، فستزيد قيمة الشركة. ينطبق هذا الأمر خاصة على المدي الطويل.
   • وعلى المدي القصير، يعتمد سعر سوق الشركة على ما يشعر به الناس تجاه مستقبل الشركة. ستدفع العواطف والشائعات والتصورات تغيرات في القيمة. إن السعر الذي تشتري به وتبيع به سيحدد ما إن كنت ستحقق ربح أم لا.
   • يمكنك أيضا الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة. تسمح صناديق الاستثمار للكثير من الناس بالاستثمار سوية في كثير من الأسهم المختلفة. النتيجة هي خطورة أقل، ولكن عائد أقل أيضا، خاصة على المدي القصير.
   • في السنوات الأخيرة، أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة أكثر شيوعًا. يطلق عليها كثير من الناس "صناديق المؤشرات". فهي كصناديق الاستثمار المشترك. إنها سندات أسهم لا يُشرف عليها مدير عادة. يسعي معظم الناس لنسخ حركة سعر مؤشر، كمؤشر S&P 500، طليعة إجمالي سوق السهم، أو تحليل iShares Russell 2000.
   • وكالأسهم الفردية، يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في السوق. قد تتغير قيمة صناديق المؤشرات على مدي يوم واحد.
   • تتبع صناديق المؤشرات صناعات، سلع، سندات، وعملات محددة.
   • أحد الميزات لصناديق المؤشرات ي أنها استثمارات متنوعة. فهي تعكس المقتنيات المختلفة التي تشكل المؤشر. يتاح بعض صناديق الاستثمار بنسبة عمولة قليلة أو بدون. مما يجعلها وسيلة معقولة للاستثمار.
2. 
   2
   افهم المصطلحات الأساسية. يعتمد الكثير من الناس على الأخبار المالية لفهم أداء أسهم الشركات المختلفة أو فهم السوق بصفة عامة. للحصول على الاستفادة القصوى من هذه المصادر المعلوماتية، من المهم فهم العديد من المصطلحات الرئيسية.

   • ربحية السهم الواحد EPS: جزء من أرباح الشركة يُدفع للمساهمين. هذا الأمر مهم إن كنت تأمل في كسب الأرباح على استثماراتك!
   • الرسملة السوقية (القيمة الرأسمالية السوقية): القيمة الإجمالية لجميع أسهم الشركة. فهي تمثل القيمة الإجمالية للشركة.
   • عائد حقوق الملكية: مقدار الدخل الخاص بالشركة، بالنسبة للمبلغ المُستثمر من قبل المساهمين. هذا الأمر مفيد لمقارنة الشركات في نفس الصناعة لتحديد الأكثر ربحا.
   • بيتا: مقياس لتقلب الأسهم، بالنسبة للسوق ككل. وهي مقياس مفيد لتقييم المخاطر. وكقاعدة عامة للإبهام، فإن أرقام بيتا الأقل تمثل تقلبات منخفضة نسبيًا. كما أن الأرقام الأعلى تمثل ارتفاع في التقلبات.
   • المتوسطات المتغيرة: متوسط سعر السهم الواحد لشركة ما على فترة زمنية محددة. قد يكن هذا مفيدا للغاية في تحديد ما إن كان السعر الحالي للسهم هو صفقة جيدة أم لا.
3. 
   3
   اهتم بالمحللين. قد يكن تحليل السهم أمرًا مضيعا للوقت ومربكا، خاصة للمبتدئين. وعلى هذا النحو، فقد تحتاج لاستخدام أبحاث محللين أسهم. عادة ما يراقب المحلل شركات معينة بشكل دقيق لتقييم أدائها.

   • يوجد مواقع مجانية وذات سمعة طيبة تقدم خلاصات لآراء محللين على شركات.
   • غالبًا ما يقدم المحللون المشورة، في شكل توصية أو اثنتين، لكل سهم معين. بعض هذه التوصيات واضحة جدًا، مثل "اشتر" "بيع" "تمسك". بينما تُعد التوصيات الأخرى مثل "قطاع متدني الأداء" أقل بديهية.
   • تستخدم شركات التحليل المختلفة كلمات مختلفة لبناء توصياتهم. غالبا ما توفر المواقع المالية إرشادات تشرح المصطلحات المستخدمة من قبل كل شركة.
4. 
   4
   حدد استراتيجية الاستثمار الخاص بك. بمجرد جمع معلوماتك، حان الوقت للتفكير في استراتيجية استثماراتك. لدي مختلف المستثمرين مناهج مختلفة، وهناك العديد من العوامل لتضعها في اعتبارك.

   • تنوع الاستثمارات. التنويع هو الدرجة التي تنشر فيها أموالك على استثمارات مختلفة. من شأن استثمارات كل أموالك في عدد صغير من الشركات أن يؤدي إلى الحصول على عائد كبير إن كانت هذه الشركات تؤدي بشكل جيد. لكن، قد يعرضك هذا النهج للخطر الكبير أيضا. كلما نوعت استثماراتك أكثر، كلما انخفضت المخاطرة.
   • التراكم. هذه هي نتيجة لإعادة استثمار أية أرباح تجنيها. إن أعدت استثمار أرباحك، ستجني ربحًا أكثر على الحصة الأصلية. لدى بعض الشركات برامج تسمح لك بالقيام بهذا الأمر تلقائيا.
   • الاستثمار مقابل التداول. الاستثمار هو استراتيجية طويلة المدى تهدف لكسب المال بناء على معدلات نمو طويلة المدي. ترتفع الأسعار وتنخفض، لكن على أمل ارتفاعها على المدي الطويل. إن التداول هي عملية أكثر نشاطًا. فهي تنطوي على محاولة اختيار الأسهم التي سيرتفع سعرها على المدي القصير، ثم بيعها بسرعة. قد يؤدي هذا النهج "الشراء بسعر منخفض، البيع بسعر عال" إلى عوائد كبيرة، لكن تتطلب اهتمامًا مستمرًا ومخاطرة أعلى.
   • يحاول المتداولون قياس مشاعر الناس عن شركة بتفسير تحركات أسعار الشركة تاريخيًا. هدفهم هو شراء السهم وهو بسعر عال قبل أن يبدأ سعر السهم في الانخفاض. إن التداول على مدي فترات قصيرة معرض للخطر وليس للمستثمرين المبتدئين.

جزء 3

جزء 3 من 3:

شراء الأسهم الأولى لك

تنزيل المقال

1. 
   1
   فكر في وسيط خدمة كاملة. هناك العديد من الطرق التي تشتري بها أسهمك. لدى كل منها مميزاتها وعيوبها. إن كان لديك خبرة قليلة أو ليس لديك خبرة إطلاقا في شراء الأسهم فقد تحتاج لبدء الأمر مع شركة خدمات كاملة. شركات السمسرة كاملة أغلى، لكنها تأتي بمشورة الخبراء.

   • على سبيل المثال، إن وظيفة سمسارك هي ارشادك خلال عملية شراء الأسهم. فهذا السمسار متواجد للرد على أسئلتك. قد تسأل أسئلة مثل "ما هي الأسهم التي تنصحني بها بناء على مستوي تحملي للمخاطرة؟" و "هل لديك تقارير بحثية على الأسهم التي أريد أن أشتريها؟"
   • هناك العديد من شركات الخدمة الكاملة للاختيار من بينها بحيث تتمكن من طلب توصيات منها. على سبيل المثال، قد يكون لدى صديق أو للأسرة سمسار يثقون به أو عملوا معه لفترة طويلة. إن لم يكن، فهناك العديد من شركات الخدمة الكاملة الكبيرة وطيبة السمعة التي يمكنك استكشافها. تتضمن بعض هذه الشركات Edward Jones، Merrill Lynch، Morgan Stanley، Raymond James، وشركة UBS.
   • ضع في اعتبارك أنه إن تعاملت مع سمسار خدمة كاملة، فعادة ما تُقدم على دفع عمولة أكبر. العمولة هي تلك الرسوم التي تدفعها في أي وقت تبيع أو تشتري فيه.
   • على سبيل المثال، إن اشتريت أسهمًا بقيمة 5000 دولار في شركة ديزني، فقد يتقاضى السمسار عمولة تصل 150 دولار لتنفيذ التداول.
2. 
   2
   فكر في سمسار بخصم. إن لم تكن ترغب في دفع عمولة عالية لنشاط سوق أسهمك، يمكنك استخدام شركة تقدم خصم أو شركة سمسرة أونلاين.

   • إن عيب السمسار الذي يقدم خصم هو أنك لن تحصل على المشورة التي ستحصل عليها من شركة وساطة تقدم خدمة كاملة. الميزة هي أنك ستدفع أقل وستكن قادرًا على شراء الأسهم الخاص بك من على الانترنت.
   • يمكنك معرفة بعض أسامي هذه الشركات من معارفك من سبق وتعاملوا في البورصة
3. 
   3
   فكر في خيارات الشراء المباشر. تسمح هذه الخطط للمستثمرين بشراء الأسهم من الشركة مباشرة بناء على اختياراتهم. فهي تأتي على هيئتين: خطط الاستثمار المباشر وخطط إعادة استثمار الأرباح.

   • تسمح لك هذه الخطط بشراء الأسهم دون سمسار.
   • كلاهما طرق غير مكلفة وسهلة على المستثمرين لشراء الأسهم بمبالغ صغيرة من المال على فترات منتظمة. ليس لدي كل الشركات هذه الخيارات.
   • على سبيل المثال، دخل جون في خطة إعادة استثمار الأرباح والتي تسمح له باستثمار 50000 دولار في أسهم شركة كوكاكولا كل أسبوعين. وبانقضاء السنة، سيكن قد استثمر 1200دولار في الأسهم ولم يدفع أي عمولة.
   • قد يكون عيب خطط إعادة استثمار الأرباح أو خطط الاستثمار المباشر هو الأعمال الورقية. إن استثمرت في العديد من الشركات، سيكن عليك استكمال النماذج ومراجعة البيانات لكل منها.
   • على سبيل المثال، إن استثمرت في عشرين برنامج من برامج خطط إعادة استثمار الأرباح أو خطط الاستثمار المباشر، فهذا يعني أنك ستستقبل 20 بيان ربع سنوي. من ناحية أخري، إن استثمرت 1000 دولار كل أسبوعين، يعني هذا توفير الكثير من العمولة.
4. 
   4
   افتح حساب. بغض النظر عن الخيار الذي تختاره، فستكن خطوتك التالية هي فتح حساب. ستحتاج لملء بعض الاستمارات وقد تحتاج لإيداع بعض المال. ستختلف التفاصيل بناء على الخيار الذي تختاره لإنهاء مشترياتك.

   • إن كنت تستخدم شركة خدمات كاملة، انتق سمسار ترتاح معه لتُشارك معه المعلومات المالية الخاصة بك. إن أمكن، اجتمع معه وجها لوجه بحيث تتمكن من تفسير احتياجاتك وأهدافك بتفاصيل معينة. كلما زادت معلومات السمسار، كلما زادت قدرته على حل احتياجاتك.
   • إن استخدمت شركة سمسرة تقدم خصمًا، ستحتاج لإنهاء بعض العمل الورقي على الانترنت. قد تحتاج لإرسال بريد بأشكال أخري والتي تحتاج توقيعات مادية. قد تحتاج أيضا لعمل وديعة تعتمد على قيمة الدولار من تداولك الأولي.
   • إن استثمرت بطريقة خطط إعادة استثمار الأرباح أو خطط الاستثمار المباشر، ستحتاج لاستكمال وثائق على الانترنت ووثائق مادية قبل شراء أسهمك الأولي. ستحتاج أيضا لإيداع مبلغ نقدي لأي تعاملات قبل إجرائها.
5. 
   5
   قم بإجراء طلبية. بمجرد انتهائك من إجراء حساب، ينبغي حينها أن تكون عملية شرائك الأولي سريعة وسهلة. مرة أخري، من خلال التفاصيل التي ستختلف بناء على كيفية قيامك بإجراء عملية الشراء.

   • قم باستدعاء سمسارك، ان اخترت شركة خدمات كاملة. سيقوم هو بشراء الأسهم لك. سيكن حسابك مفتوحًا بالفعل، لذا سيطلب منك رقم الحساب. سيحرص على أنك واحد من أصحاب هذه الحسابات. ثم سيُؤكد السمسار طلبك قبل أن يقوموا بإجراء الأمر في النظام. استمع بحرص. فالسماسرة بشر وقد أن يُخطئوا في تنفيذ أمر.
   • إن اخترت شركة تقدم خصمًا، فمن المرجح أن تقوم بالتداول عبر الانترنت. عند القيام بهذا الأمر احرص على اتباع التعليمات بدقة. لا تخلط بين سعر السهم وبين المبلغ الذي تريد استثماره. على سبيل المثال، إن كنت تريد أن تستثمر 5.000 دولار في تداول أسهم بسعر 45 دولار للسهم فقد لا ترغب حينها في تنفيذ أمر 5.000 أسهم. سيكلفك هذا 225.000 دولار بدلا من 5.000 دولار.
   • إن كنت تستخدم خطط إعادة استثمار الأرباح أو خطط الاستثمار المباشر، يمكنك إيجاد العمل الورقي على موقع الشركة. وإلا، يمكنك الاتصال بقسم مساهم الشركة واطلب منهم أن يُرسلوا العمل الورقي لك.
6. 
   6
   راقب استثماراتك. من المهم أن نتعرف على أن الأسهم وسوق الأسهم متقلب كليا. ترتفع القيمة وتنخفض، خاصة على المدي القصير. إن رأيت أن أحد استثماراتك تؤدي دائما بشكل سيء، فقد حان الوقت للنظر في تغيير حقيبتك الاستثمارية.

   • تعكس الأسعار مشاعر الإنسانية. سيستجيبون للإشاعات والتضليل والتوقعات والمخاوف، سواء أكانت صحيحة أم لا. هناك فائدة من مراقبة تحرك سعر سهمك خلال اليوم أو الأسبوع ان كنت تستثمر لفترة زمنية سنة أو أكثر.
   • إن المراقبة بشكل دقيق تشجع على الاندفاع في القرارات والتي قد تُضخم الخسائر. راقب أداء سهمك على المدي الطويل.
   • في الوقت ذاته، تعرف على أنه قد يسوء الأمر معك مع أحد الشركات التي تمتلكها. على سبيل المثال، إن خسرت الشركة دعوي قضائية كبري أو وجب عليها التنافس مع شركة جديدة تدخل السوق، قد تنخفض الأسعار بشكل كبير. وفي مثل هذه الحالة، قد تحتاج للتفكير في البيع.

أفكار مفيدة

• هناك العديد من الكتب والمجلات والمواقع الإلكترونية المفيدة فيما يتعلق بالأسهم وسوق الأسهم. قد تكن فكرة جيدة للقيام ببعض الأبحاث مع نفسك قبل القيام بعمليات شراء.
• قبل شراء الأسهم، قد ترغب في تجربة التعامل الورقي لفترة. هذه هي محاكاة لتداول الأسهم، والقيام بتسجيلات قرارات شراء وبيع تقم باتخاذها ان كنت تتداول بطريقة واقعية. تحقق من معرفة ما إن كانت قرارات استثمارك أدلت بدلوها. بمجرد الارتياح مع كيفية عمل السوق، جرب تداول الأسهم بطريقة واقعية.

تحذيرات

• كل الاستثمارات بها مخاطرة. لا تستثمر أكثر مما تستطيع أن تخسره.