كيفية العمل في إدارة المحافظ الاستثمارية

مدير المحافظ الاستثمارية يدعى أيضًا محلل مالي، وهو مسؤول عن مساعدة العملاء مثل الشركات والأفراد بقرارات الاستثمار. ستحتاج أن تبحث عن اتجاهات الاستثمار ومحاولة التنبؤ بأفضل فرصة استثمار للعملاء قبل أن تبدأ العمل في هذا المجال يجب تعرف كيف تصبح مديرًا للمحافظ المالية الاستثمارية.

جزء 1

جزء 1 من 3:

الحصول على التعليم الصحيح

تنزيل المقال

بداية من المدرسة الثانوية، قم بالحصول على فرصة للتدريب مع البنوك أو شركات الاستثمار أو على الأقل البحث عن وظيفة ليوم واحد. سيساعدك هذا على التأكد من رغبتك في أن تصبح مديرًا للمحافظ المالية مع تعلم تفاصيل الوظيفة.
2
احصل على درجة البكالوريوس. التحق بكلية أو الجامعة للحصول على دراسات مالية مثل المحاسبة والاقتصاد وإدارة الأعمال. تحتاج درجة البكالوريوس إلى 4 سنوات لإكمالها.
- احصل على مجموعة متنوعة من دراسة العلوم كذلك لأنك قد تحتاج إلى تقييم شركات الأدوية والكيمياء وشركات التعدين من أجل العملاء.
- سيساعدك إجادة لغة اجنبيه على التقدم في حياتك المهنية في المستقبل، لاسيما إذا كنت تتحدث الصينية أو الروسية أو الفرنسية أو الإسبانية أو اليابانية. ^{[١]Xمصدر بحثي}
ينبغي أن يساعدك قسم التدريب في كليتك في الحصول على تدريب أو وظيفة لمدة فصل دراسي أو وظيفة لفصل الصيف. تعد تلك الطريقة من أفضل الطرق للحصول على خبرة حتى ولو كنت تعمل دون مقابل.
4
احصل على درجة الماجستير في التمويل أو إدارة الأعمال. احصل على دورات دراسية في تسعير الخيارات وإدارة الأصول وتقييم السندات. إذا كنت تستطيع الحصول على وظيفة في شركة استثمار مالي بدرجة البكالوريوس فقط، قد يدفعون لك تكلفة الحصول على درجة الماجستير. ^{[٢]Xمصدر بحثي}
- يستغرق برنامج الماجستير حوالي 2 – 5 سنوات لإكماله. تعتمد المدة على ما إذا كان الحضور بدوام جزئي أو كامل.

جزء 2

جزء 2 من 3:

العثور على وظيفتك الأولى

تنزيل المقال

قد تحصل عليها في بنك استثماري أو شركة لإدارة المحافظ الاستثمارية. وظيفة المحلل المالي هي الطريق الأكثر شيوعًا لتصبح مديرًا للمحافظ المالية الاستثمارية. ^{[٣]Xمصدر بحثي}
2
ابحث عن فرص عمل. استفد من مراكز التعيين في الكليات أو ابحث في مواقع الوظائف على الإنترنت أو الإعلانات المبوبة في الصحف. رتب لقاءات مع مشتغلين بالمجال المالي للحصول على معلومات عن الوظيفة.
- مقابلة شخص للحصول على معلومات هو اجتماع بشخص ما لسؤاله عن الوظيفة والتعليم والخبرة المطلوبة. تختلف تلك المقابلة عن مقابلة الحصول على وظيفة.
يجب أن تشمل أي تدريب أو خبرة مهنية لديك، حتى ولو لم تكن مدفوعة. أكد على التحاقك ببرنامج جديد والحفاظ على مال الشركة وإدارة النقود. في الخطاب، أوصف كيف أن خلفيتك وخبراتك تتماشى مع المركز الوظيفي المالي، وكذلك الصفات الشخصية مثل القيادة والعزيمة والاهتمام بالتفاصيل والعمل ضمن فريق.
قم بارتداء لباس مناسب مع سترة وربطة عنق للرجال وتنورة وسترة للمرأة. قم بمصافحة رسمية وانظر للشخص الذي يجري المقابلة في عينيه. مرة أخرى، قم بوصف السمات الشخصية وإعطاء امثلة من الخبرات السابقة. صف كيف أن خبراتك تناسب وظيفة المحلل المالي.
أحد الأمثلة مثل الرابطة الدولية للتمويل الكمي (IAQF). ترحب العديد من الجمعيات المدنية بالأعضاء الطلّاب وتقدم عروضًا مخفضة لهم. سيساعدك هذا على إنشاء العلاقات والحصول على فرصة للعمل والتدريب. ^{[٤]Xمصدر بحثي}

جزء 3

جزء 3 من 3:

التقدم في حياتك المهنية

تنزيل المقال

1
أكمل البرامج التدريبية الكاملة المطلوبة من قبل أرباب العمل. ستحتاج أيضًا المرور بامتحانات الترخيص. عادة لن تقوم بدفع ثمن الاختبارات وستتكلف جهة العمل بذلك. ^{[٥]Xمصدر بحثي}
- إذا كنت مقيم بالولايات المتحدة، يجب أن يرعاك عضو في الهيئة التنظيمية للصناعات المالية (FINRA)، (سابقًا الرابطة الوطنية لتداول الأوراق المالية NASD). وذلك لاختبارات الترخيص. ^{[٦]Xمصدر بحثي}
2
تقدم إلى مدير المحافظ الاستثمارية. سيحتاج هذا لعدة سنوات من خبرة العمل في شركة واحدة. يمكنك القيام بأداء جيد كمحلل مالي عن طريق اقتراح أفضل الطرق لتحليل البيانات وإيجاد شركات للاستثمار فيها. سيكون لديك فرصة جيدة للترقية.
- طرق أخرى للتقدم في مهنتك هي التحلي بروح المبادرة والتطوع في بدء مشاريع جديدة والعمل ضمن فريق أو تصحيح برامج جديدة، واختيار استثمار تولد عائدات جيدة للعملاء.
3
اكتسب تعيين محلل مالي (CFA). يقدم هذا معهد تشارترد للتحليل المالي وسيعزز حياتك المهنية كمدير للمحافظ الاستثمارية. قد تحتاج كذلك إلى رخصة لتداول الأوراق المالية. ^{[٧]Xمصدر بحثي}
- لتلبية المتطلبات لشهادة CFA ستحتاج إلى مزيج من الخبرة الرسمية بعد المرحلة الثانوية مثل الشهادة الجامعية وكذلك خبرة العمل وستحتاج للمرور من 3 اختبارات. ^{[٨]Xمصدر بحثي}
- مواضيع الاختبارات مثل إدارة المخاطر والأخلاق المهنية وإدارة المحافظ الاستثمارية والتحليل الكمي.
- للحصول على رخصة لبيع الأوراق المالية، ستحتاج أن تكون برعاية وسيط متداول وقضاء عدة أشهر للدراسة قبل أن تتمكن من اتخاذ اختبارات الترخيص. ^{[٩]Xمصدر بحثي}

أفكار مفيدة

يجب أن تستمر في التدريب في إدارة المحافظ الاستثمارية من خلال حضور الندوات والمؤتمرات للتأكد من تحديث معلوماتك
يتطلب العمل كمدير للمحافظ الاستثمارية وكمحلل مالي مهارات قوية من التحليل والرياضيات والاتصالات ومهارات حل المشكلات. يجب أن يكون لديك القدرة للعمل ضمن فريق وبشكل مستقل كذلك والانتباه للتفاصيل وفهم استراتيجيات متعددة الأوجه.

تحذيرات

لن تتلقى عروضًا للعمل إن لم تكمل برامج التدريب من جهة العمل والمرور بامتحانات الترخيص.
درجة البكالوريوس كافية إلا إذا كنت تهتم بوظيفة بدائية لإدارة المحافظ المالية، يجب الحصول على شهادة جامعة من أجل مراكز أعلى.