Comment créer une société d'investissement

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Dans cet article:

Prendre les décisions préliminaires

Créer son entreprise

Promouvoir son entreprise

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Références

Si vous désirez investir, vous pouvez attendre d’être embauché par un fonds de couverture ou créer votre propre entreprise d’investissement. Les sociétés de placement achètent des titres émis par d’autres entreprises et émettent également des titres que leurs clients achètent. Selon votre juridiction, vous devez peut-être vous inscrire auprès de différentes agences gouvernementales. Vous devez également travailler en collaboration avec un avocat pour connaitre toutes les exigences. La création d’une entreprise d’investissement implique beaucoup de travail, mais cela est sans aucun doute faisable .

Étapes

Partie 1

Partie 1 sur 3:

Prendre les décisions préliminaires

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   Choisissez le type de société d’investissement. De nombreux types d’entreprises sont considérés comme des sociétés d’investissement. Tout d’abord, vous devez déterminer exactement ce que vous voulez créer. Les types les plus courants sont les suivants.

   • La société d’investissement à capital fixe : dans ce cas, les actions sont émises dans le cadre d’une offre publique unique. Si les investisseurs désirent vendre, ils peuvent commercialiser leurs actions sur un marché secondaire (à la Bourse, par exemple ).
   • La société d’investissement à capital variable : contrairement aux sociétés d’investissement à capital fixe, vous émettrez constamment de nouvelles actions dans votre société. Les clients vous achèteront les actions, puis vous les revendront.
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   Choisissez une structure d’entreprise. Les sociétés d’investissement peuvent être des corporations, des sociétés en commandite ou des sociétés à responsabilité limitée (SARL ). Chacun comporte ses propres risques et avantages, vous devez donc procéder à une évaluation approfondie.

   • Les corporations appartiennent à des actionnaires et sont dirigées par des responsables nommés par un conseil d’administration. Pour former une corporation, vous devez soumettre les statuts à l’autorité locale. Une corporation exempte ses propriétaires de toute responsabilité personnelle en ce qui concerne les obligations commerciales, telles que les dettes ou les procès.
   • Les sociétés en commandite appartiennent aux partenaires, qui acceptent conjointement de gérer une entreprise. Dans ce cas, il n’est pas nécessaire de soumettre des documents au gouvernement. Néanmoins, les membres ont une responsabilité personnelle vis-à-vis des obligations de l’entreprise. Dans certaines juridictions, il est possible de créer une société en commandite simple. Le commandité a la responsabilité personnelle des obligations d’une société, mais pas ses commanditaires.
   • Les sociétés à responsabilité limitée (SARL) sont une combinaison de sociétés en commandite et de corporations. Ils exemptent également les propriétaires (appelés membres) de la responsabilité personnelle de leurs obligations commerciales. Pour créer une société à responsabilité limitée, vous devez obtenir l’autorisation de la juridiction correspondante.
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   Consultez un avocat. Étant donné que des problèmes juridiques surviendront, il est important de consulter un expert. Discutez avec une petite société d’investissement et demandez-la si elle peut vous recommander un avocat. Les grandes entreprises ont leur propre avocat à l’interne. Contactez le professionnel et prenez un rendez-vous afin de pouvoir discuter de vos projets.

   • Si vous n’arrivez pas à en trouver un avocat, rapprochez-vous du Conseil national des barreaux ou du syndicat des avocats de France. Expliquez que vous cherchez un avocat spécialisé dans les sociétés d’investissement.
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   Choisissez le nom de l’entreprise. Cela doit se démarquer sur le marché. En outre, il doit être lié à vos valeurs et à votre stratégie d’investissement. Parmi les bonnes valeurs à promouvoir figurent la stabilité, l’intégrité et l’équilibre. Par exemple, Atlas Investissements peut être une excellente option. Vous devez également vérifier que le nom n’a pas été utilisé par une autre entité dans votre ville ou pays.

   • Recherchez sur Internet des entités commerciales dans votre pays.
   • Vous devez également vous assurer qu’aucune autre société ne porte le nom. Effectuez une recherche sur Internet pour trouver la base de données des entreprises d’investissement de votre pays.
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   Lisez les plans d’affaires des sociétés d’investissement. Les sociétés de placement sont si diverses qu’il est impossible de généraliser vos objectifs. Par exemple, certaines entreprises se concentrent sur des communautés données, telles que les retraités, tandis que d’autres cherchent à maximiser le rendement le plus élevé possible pour leurs investisseurs. Identifiez les sociétés d’investissement que vous souhaitez prendre pour modèle et procurez-vous une copie de leurs plans d’affaires, si possible.

   • Vous avez également la possibilité de rechercher sur Internet des plans génériques que vous pouvez consulter pour démarrer votre activité.
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   Rédigez votre propre plan d’affaires. Un plan d’affaires vous permettra d’identifier clairement vos objectifs vis-à-vis de la société d’investissement et les étapes nécessaires pour les atteindre. Généralement, ce document contient ces informations.

   • Un résumé de l’entreprise : décrivez les services que vous proposez et votre type d’entreprise. Identifiez les dépenses initiales et les frais de démarrage .
   • L’étude du marché : identifiez la concurrence et analysez ce qu’elle fait de bien. Voyez la façon dont vous pouvez vous démarquer des autres.
   • Le plan de markéting : identifiez votre clientèle cible en fonction de son âge, de son lieu de résidence, de son sexe, de son niveau d’éducation, de son revenu, etc. Discutez des efforts promotionnels que vous devez déployer pour atteindre le marché cible.
   • Les opérations et la gestion : identifiez les membres de la direction et discutez de leur expérience et de leur formation.
   • L’information financière : faites une prévision des flux de trésorerie, du bilan et des coefficients financiers . Vous devriez également faire une prévision des ventes.
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Partie 2

Partie 2 sur 3:

Créer son entreprise

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   Présentez des documents à l’organisme responsable. Si vous décidez de créer une corporation ou une société à responsabilité limitée, vous devez soumettre les statuts de l’entreprise à l’organisme chargé de la création d’entreprises dans votre pays. Ce sont généralement des formulaires imprimés avec des espaces vides que vous devez remplir. Vous devez fournir des informations de base concernant votre société, telles que son adresse principale, son représentant agréé et le nom d’un ou de plusieurs administrateurs ou membres fondateurs.

   • Vous devez peut-être payer des frais de dépôt, qui varieront en fonction de votre juridiction.
   • Dans certains cas, vous pourrez peut-être vous inscrire en ligne, ce qui accélèrera le processus d’approbation.
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   Établissez les documents de fonctionnement. Pour diriger une société d’investissement, vous devez définir des règles. Vous pouvez rechercher des exemples de documents d’autres sociétés d’investissement qui mentionnent le responsable de la prise de décisions et la façon dont il procède. Habituellement, vous n’avez pas à soumettre ces documents. Au lieu de cela, conservez-les dans les locaux de votre entreprise.

   • Si vous décidez de créer une corporation, vous devez rédiger un règlement intérieur. Dans ce document, vous devez mentionner le processus de nomination des dirigeants ou des membres du conseil d’administration. En outre, il explique la façon dont les réunions d’actionnaires ou du conseil d’administration doivent être convoquées .
   • Si vous décidez de créer une société en commandite, vous aurez besoin d’un accord de partenariat. Ce document doit expliquer le pourcentage de propriété et la répartition des profits et des pertes. Il doit également indiquer clairement celui qui peut adhérer à l’association et ce qui se passe si un membre décède .
   • Si vous décidez de créer une société à responsabilité limitée, vous devez rédiger un contrat d’exploitation. Ce document est analogue à un accord de partenariat. Identifiez les propriétaires et le pourcentage de propriété. De plus, divisez les profits et les pertes.
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   Obtenez les diplômes requis. En règle générale, les conseillers en investissement ont besoin d’une ou de plusieurs diplômes pour exercer dans leur pays. Faites une recherche approfondie des exigences et prenez le temps nécessaire pour réussir les examens écrits.

   • Par exemple, en France, les conseillers en investissement détiennent au moins un BAC + 2 si vous souhaitez vous occuper d’une clientèle de particuliers et un niveau Bac + 4 ou 5 (en banque et finance, en négociation et relation client, en management des unités commerciales, en techniques de commercialisation, etc.) pour gérer un portefeuille de grandes entreprises .
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   Inscrivez votre entreprise si nécessaire. Renseignez-vous auprès de votre avocat sur les conditions d’enregistrement. En France, vous devez vous rapprocher du Service public ou faire des recherches sur Internet pour obtenir des informations précises correspondant à votre pays.

   • Renseignez-vous sur l’enregistrement et l’immatriculation au registre du commerce et des sociétés en visitant ce site .
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   Créez un compte pour commercialiser. Pour acheter et vendre des actions, vous devez avoir un compte. Vous pouvez commencer avec quelque chose de simple, tel qu’un compte électronique. Ne l’ouvrez pas à votre nom personnel, mais à celui de votre entreprise .
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   Obtenez votre identifiant fiscal pour payer les impôts. En France, vous aurez besoin d’un imprimé fiscal unique ou IFU que vous pourrez obtenir à cette adresse. Vous avez également la possibilité de faire une recherche sur Internet pour connaitre les exigences de votre ville ou pays.

   • Vous devez également vous inscrire pour les taxes nationales ou locales. Contactez la direction générale des Finances publiques pour avoir plus d’informations.
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Partie 3

Partie 3 sur 3:

Promouvoir son entreprise

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   Ciblez votre clientèle potentielle. Les clients les plus aguerris auront besoin d’une approche différente de celle des novices. Les débutants peuvent par exemple avoir honte de leur ignorance et avoir peur de poser des questions, ce qui signifie qu’ils ne peuvent pas faire affaire avec vous.

   • Le moyen médiatique vous choisirez pour promouvoir votre entreprise dépendra de votre marché cible. Si vous désirez par exemple atteindre les professionnels les plus établis, faites la promotion de votre entreprise dans la section commerciale des journaux.
   • Toutefois, si vous avez pour cible la génération Y, vous devez utiliser Internet et les réseaux sociaux. Pour ce public, il est plus efficace d’utiliser des vidéos que du texte .
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   Créez une marque pour votre entreprise. La marque est l’identité d’une entreprise. Il s’agit de l’ensemble des émotions et des expériences que les clients associeront à votre société. Prenez le temps de développer une stratégie de marque solide.

   • Créez un logo et un slogan qui véhiculent l’image de votre marque .
   • Soyez cohérent lors de la promotion de la marque dans tous les médias. Votre site Internet, vos prospectus, vos flyers et vos cartes de visite doivent avoir le même style, les mêmes couleurs et la même touche.
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   Créez une page Internet. Aujourd’hui, tous les potentiels investisseurs ont une connaissance d’Internet. Par conséquent, vous devez avoir une présence sur Internet, juste pour que les clients intéressés puissent avoir une vision globale de votre entreprise. Créez un site web qui décrit l’expérience de tous les membres de la société et qui reflète votre marque.

   • Une fois que tout est prêt, vous pouvez inclure des informations relatives au rendement des fonds.
   • Vous pouvez également attirer l’attention des clients potentiels en publiant des articles expliquant les concepts d’investissement de manière simple, afin que tout le monde puisse les comprendre. Il s’agit d’un excellent moyen de créer une atmosphère de confiance.
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   Respectez les règles qui régissent la publicité. Le gouvernement règlemente étroitement la manière dont les entreprises proposent leurs produits d’investissement. Effectuez une recherche sur Internet pour connaitre la règlementation en vigueur dans votre pays en matière de publicité .

   • Les lois sur les valeurs mobilières ont pour but de protéger les consommateurs en exigeant la transparence. Si vous enfreignez ces règles, les régulateurs gouvernementaux vous sanctionneront. Vous vous exposerez également à des poursuites judiciaires de la part des investisseurs insatisfaits. Pour ces raisons, vous devez travailler avec un avocat lors de la rédaction des documents de placement.
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