如何在美国报税

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申报

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你有义务报税的原因

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参考

在美国如果有收入则每年都需要报税。如果以往你没有按时报税，或者拖欠税款，你应该尽快补齐。美国国税局可以对未报税者施以罚款或惩罚，因而拖得越久付出的代价就越大。报税的过程包括填写所需信息，准备相关文件，把填妥的税表上交国税局。

步骤

方法 1

方法 1 的 4:

准备所需文件

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   了解需要申报的纳税年度。如果你无法确定已经申报和尚未申报的纳税年度，请直接向国税局询问。访问国税局网站或者致电1-866-681-4271向接线员询问。

   • 制作纳税年度表单，整理往年的税表复印件、付税或退税的收据。这样可以帮助你了解哪些年度仍需报税。
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   查询往年的税表，例如W-2表、1099表或1098表。这些都是报税所需的文件，对于申报缴税和退缴税至关重要。你可以联系以前的雇主查询你的薪资情况，但他们不一定都记录在案。

   • 如果你找不到部分报税所需的文件了，请致电1-866-681-4271向国税局索要“索取个人税表副本4506-T表”（Request for Transcript of Tax Return），从税表副本中可以了解你的W-2表、1099表、1098表上的相关信息。 你并不能直接得到W-2表、1099表、1098表的副本，但是你将获得足够的信息用于报税相。
   • 索要4506-T表后，请预留至少45天从国税局收到相关信息。提前计划好！你可能并不觉得时间紧张，但是在等待报税处理的过程中被审查还是非常可怕的。
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   获取税表。一定要使用正确的税表报税，不可以使用当年的税表申报往年的收入。你可以从国税局网站上或者当地国税局获取税表。如果你使用代报税服务，也可以从报税员处取得税表。
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方法 2

方法 2 的 4:

申报

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   准备前一年度的联邦税表。填写准确的收入和减免额度等信息，使用适用于你所申报年度的报税指导。你可以参考国税局提供的报税指导，向报税员寻求帮助，或者使用智能报税软件来指导你轻松、有效的完成报税过程，例如TurboTax。

   • 使用专业代报税服务和报税软件都会帮助你更好地报税。首先向报税员了解你需要申报的整体情况并寻求建议，然后再使用专业报税软件。虽然专业报税软件比TurboTax开销略大，但可以确保你将所需文件准备齐全，遵循必要的步骤，最终节省你的时间。
   • 另一方面，使用专业代报税服务还可以帮助你节省实际支出。他们会代你向国税局交涉寻求一个对你更为有利的解决方案，并且帮助你避免不必要的麻烦。
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   向国税局报税。如果国税局向你寄来有关报税的信函，那么使用信函上你的地址来报税。否则就是用你通常使用的地址来报税。有关地址的介绍请参见报税指南或国税局网站。
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   申报州税。如果你所在的州也要求报税，但是和联邦税一样，你也忘记申报州税了，赶快补上。虽然拖欠州税的惩罚可能没有拖欠联邦税那么严重，但是申报州税同样重要，同样不容忽视。一般来说，州税通常都要比联邦税少很多。

   • 使用你所在的州提供的税表。查询州务部网站或者联系州审计署。注意一定要用当年的表格申报当年的税务。每年的表格不尽相同，用错表格会导致申请错误。
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方法 3

方法 3 的 4:

选择支付方式

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   如果你拖欠税款的话，考虑支付方式。你报税的时候并不需要还清拖欠的税款，可以之后再和国税局协商支付方式。如果你使用专业代报税服务，他们会帮助你处理这些事物。

   • 如果你计划和国税局协商支付方式，报税时最好附上部分税款的支票。向专业报税员或者国税局职员咨询第一笔应付的金额。
   • 报税后再和国税局协商剩余拖欠税款的支付方式。在申报的时候你不需要对支付方式考虑周全。国税局希望先收到你的税表，然后再谈支付方式。
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   尽量一次性多还款以减少利息。如果你偿还到了一定的金额，就不用再支付因欠税造成其它罚款了。但利息不同，利息会每月增加，直到你还清全部欠税为止。因此，如果能够尽快偿还一大笔税款的话，对你是很有好处的。
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   协商减免因未及时报税造成的罚款。成功报税之后你可以和国税局交涉寻求减免可能已经出具的罚款。这叫做让步协议（Offer in Compromise），如果国税局认为纳税人没有能力支付连带税务在内的债务时会出具让步协议。

   • 向国税局解释为什么你未能按时报税并表明你为偿还欠税所做的努力。如果第一次没成功，再接再厉。
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方法 4

方法 4 的 4:

你有义务报税的原因

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   不按时报税是违反法律的行为。不报税的行为违反了联邦法律，可受到巨额罚款或监禁的惩处。遵守法律不仅帮你缓解精神压力，还避免了遭受惩处的可能。
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   按时报税，即使不能还清拖欠的税款，也可避免遭受因不报税带来的惩处。不报税和不交税可是两码事。国税局对不报税者出具巨额罚款，如果报税但不能还清税款则只追究一定的罚款。因此，聪明的选择一定是按时报税，无论你是否打算还清税款。

   • 有些人可能先估算出需要支付的税款，发现没有能力还清，于是就不报税了。这是错误的。即使你并不打算还清全部欠税，但报税至少可以使你避免因不报税和不交税带来的双倍惩罚。
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   报税意味着启动国税局审计和征收税务的诉讼时效。国税局审计财务的诉讼时效是三年，征收税务的诉讼时效是十年。 事实上报税可以启动诉讼时效对你的保护，然而不报税则放弃了这一保护，诉讼时效可能永远不会启动，（可能给你带来严重的惩处和罚款）
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   你有可能还会得到一笔可观的退税。包括当年以及过去三年的退税。没有交税反而从政府得到退税，这听起来不太可能，不过是真的。报税可能真的能“赚钱”。
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   逆转你的税务评估。如果国税局向你出具评税通知书（Notice of Assessment），评估你拖欠的金额。申报过去年度的税务可以帮助你取消这一评估，该评估可能向你征收一大笔金额。你将只用偿还拖欠的金额，以及相应地罚款和利息。
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小提示

• 使用专业代报税服务。即使你能够按时报税，报税的过程也是非常繁琐的。如果你存在很多年度都未报税的情况，可以考虑请报税员帮你补填税表、代表你和国税局洽谈。
• 按时报税。为了避免受到惩处和罚款，不要拖欠报税。个人纳税人报税的截止日期是每年4月15日。

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警告

• 拒绝或未按时向国税局报税的行为可遭受一年监禁的惩处，以及高达每年度1万美元的罚款。

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