Cómo realizar una investigación de antecedentes

Las verificaciones de antecedentes pueden ser ampliamente detalladas. Puedes buscar algo tan simple como una verificación crediticia o del número del seguro social o podrías necesitar algo más complejo, como un registro detallado de los antecedentes laborales, residencias anteriores o antecedentes penales. Otras verificaciones comunes de antecedentes incluyen las relacionadas con la educación, la bancarrota, las historias clínicas, el servicio militar, las propiedades inmobiliarias y los antecedentes laborales. Si bien las verificaciones detalladas de antecedentes toman más tiempo y dinero, pueden proporcionar una gran cantidad de información útil.

Método 1

Método 1 de 3:

Verificar los antecedentes de una persona siendo un ciudadano particular

Descargar el PDF

1
Empieza con una búsqueda en línea. Muchos sitios proporcionan verificaciones de antecedentes ya sea a un precio barato o gratuitamente. Sin embargo, ten en cuenta que las búsquedas por Internet pueden producir información imprecisa o falsa. Asegúrate de verificar toda la información que encuentres.
- Al usar un motor de búsqueda, coloca comillas alrededor del nombre de la persona a la que quieras buscar.^{[1]XFuente de investigación} Esto asegura que se busque todo el nombre en lugar de dividirlo. Quieres obtener resultados para "Juan Pérez", no para "Juan López" y "Jaime Pérez".
- Incluye información adicional de identificación para asegurarte de encontrar a la persona adecuada (por ejemplo, "Bill Gates" Microsoft).
2
Busca en los registros públicos. La información sobre los arrestos, condenas y encarcelamientos es parte de los registros públicos. A menudo, puedes acceder a los documentos relevantes por medio de sitios web gubernamentales de juzgados y departamentos de la policía. Ten en cuenta que, si bien muchos condados o municipios proporcionan bases de datos en línea, algunos aún guardan los registros públicos en copias físicas. Si no puedes encontrar registros en línea, contacta al juzgado del condado o municipio relevante para averiguar cómo puedes acceder a los archivos públicos. Quizás tengas que pagar una pequeña tarifa para fotocopiar los documentos que quieras llevarte.
- Recuerda buscar documentos en todos los lugares en donde la persona haya vivido y también buscar en sitios web del condado o municipio y de la ciudad.
Si tu búsqueda depende únicamente de los registros públicos, tendrás que invertir mucho tiempo para obtener un panorama completo de los antecedentes de la persona. Incluso buscar en los juzgados de todos los condados o municipios en los que la persona haya vivido no será suficiente. También tendrás que buscar en todos los condados o municipios en donde podría haber tenido problemas legales, incluso si nunca vivió allí. Esto puede tomar mucho tiempo y ser muy difícil.
4
Pídele información directamente a la persona. El acceso a muchos registros (informes crediticios, expedientes escolares, expedientes militares, etc.) está prohibido sin el permiso de la persona. Para obtener esta información, puedes tratar de pedírsela a la persona a la que quieras investigar. Si bien nadie tiene que darte acceso a sus registros, puedes tomar en consideración una negativa para tomar una decisión.
- Por ejemplo, si estás considerando a un compañero de piso potencial, debes asegurarte de que vaya a pagar sus cuentas a tiempo. Pídele una copia de su informe crediticio antes de tomar la decisión.
- Si la persona no te proporciona la información que necesitas, puedes optar por no proceder con el acuerdo.
5
Contrata a un profesional. Los ciudadanos particulares pueden contratar a cualquier servicio legal para que realice una verificación de antecedentes. Busca en Internet "servicio de verificación de antecedentes" para encontrar empresas locales. Investiga a la empresa antes de contratar sus servicios para asegurarte de que sea fiable y respetable, no una estafa. Lee críticas en línea para ver si los clientes en general quedaron satisfechos con sus resultados.
- Las empresas y los ciudadanos particulares no pueden acceder a todos los registros a los que tienen acceso las agencias del orden público. Por tanto, la información que obtengan las agencias privadas podría no ser tan confiable.
- ¡Ten cuidado con las estafas! No hagas negocios con empresas que cobren muy por debajo o por encima del estándar de la industria. Compara sus precios con los de otras empresas locales que proporcionen servicios similares.
Anuncio

Método 2

Método 2 de 3:

Verificar los antecedentes de una persona siendo un empleador

Descargar el PDF

1
Considera filtrar a los empleados potenciales. Muchos puestos gubernamentales u otros empleos que requieran una acreditación de seguridad necesitan verificaciones de antecedentes. Los empleadores del sector privado no tienen que realizar verificaciones de antecedentes a empleados potenciales pero es una buena idea estar protegido.
- Independientemente de cuán honesta parezca una persona en una entrevista, las acciones de tu nuevo empleado podrían perjudicar a alguien. Si no verificaste los antecedentes de ese empleado, tu empresa podría ser responsable de contratación negligente. Una verificación de antecedentes puede ayudar a proteger a tu empresa de este riesgo.
- La mayoría de los lugares requieren verificaciones de antecedentes penales para las personas que vayan a trabajar con niños, ancianos o personas discapacitadas.
2
Acata las leyes que regulen las verificaciones de antecedentes.^{[2]XFuente confiableUS Equal Employment Opportunity CommissionIr a la fuente} Puedes preguntarles a los empleados potenciales sobre sus antecedentes, pero es ilegal enfocarte solo en miembros de las clases protegidas. No puedes verificar los antecedentes de alguien con base en su raza, sexo, nacionalidad, edad, discapacidad o religión.
- Por ejemplo, realizar verificaciones de antecedentes solo para postulantes musulmanes o de raza negra violaría las leyes de igualdad de oportunidades, así como también lo harían las verificaciones de antecedentes solo para "personas menores de 30 años" u "hombres".
- Puedes verificar los antecedentes de cualquier persona que postule para trabajar para ti pero es ilegal actuar con base en la información que encuentres solo en el caso de los miembros de las clases protegidas.
^{[3]XFuente de investigación} Los empleadores deben pedir permiso a sus empleados actuales o potenciales para realizar verificaciones de antecedentes. Incluso en las industrias en donde las verificaciones de antecedentes sean obligatorias, los empleados nuevos deben firmar un formulario de autorización. Esto no solo te dará permiso para proceder sino que también te protegerá de alegatos de invasión de privacidad.
4
Comprende qué es una agencia oficial de informes sobre el consumidor (CRA, por sus siglas en inglés). Si vas a utilizar una agencia externa para realizar verificaciones de antecedentes como empleador, la ley requiere que utilices a una CRA. Por ejemplo, según la Ley de Informe Imparcial de Crédito de los EE.UU., una CRA debe seguir estándares estrictos para la protección de datos y ofrecer la resolución de disputas. Existen muchos tipos de CRA que pueden adaptarse a tus necesidades. Por ejemplo, una CRA puede enfocarse en los antecedentes crediticios, de seguros, laborales o de alquiler.
- Investiga cuidadosamente a una CRA antes de contratar sus servicios. Debido a que existe una variedad tan amplia, debes preguntar sobre sus servicios específicos para asegurarte de que encajen con tus necesidades.
5
Considera contratar a una empresa de selección de empleados. Esta es una categoría popular de CRA que proporciona un informe crediticio especial llamado "informe de empleo". En este documento figura todo lo que se encuentra en el informe crediticio de una persona aparte de su calificación crediticia. Esto incluye su historial de pagos y sus direcciones y empleadores anteriores.
- Los informes crediticios regulares afectan la calificación crediticia de la persona. Sin embargo, una solicitud para un "informe de empleo" no tiene ningún efecto sobre la calificación.
- La mayoría de las CRA no incluyen las calificaciones crediticias porque en algunos lugares es ilegal pedirlas sin motivo.^{[4]XFuente confiableNational Conference of State LegislaturesIr a la fuente} Una buena razón para solicitar la calificación crediticia de un empleado podría ser si el puesto requiere que maneje tu dinero.
Este tipo de informe incluye entrevistas a los vecinos, colegas y amigos del empleado. Esto puede darte una idea de la reputación de la persona en la comunidad y sus características personales. Solo algunas CRA proporcionan este servicio, así que pídelo específicamente.
7
Trabaja dentro de las restricciones legales de tiempo. Según la ley, las CRA por lo general no pueden revelar información sobre demandas o juicios civiles, cuentas de arresto por cobrar o gravámenes pagados de impuestos que tengan más de 7 años. Es probable que tampoco obtengas información sobre bancarrotas que hayan ocurrido más de 10 años atrás pero puedes solicitar que se incluyan en el informe los antecedentes de más de 7 años si el lugar en donde vives lo permite.^{[5]XFuente de investigación}^{[6]XFuente de investigación}
- Algunos lugares tienen reglamentos más estrictos para proteger incluso los antecedentes penales de más de 7 años.
- Aunque las actas de detención son registros públicos, algunos lugares no permiten que se usen para tomar decisiones de contratación.
8
Usa los registros públicos legalmente. Hay ciertos registros públicos que no puedes tomar en consideración durante el proceso de contratación. Por ejemplo, las demandas de indemnización por accidentes laborales a menudo son parte de los registros públicos. Usar estos registros en una decisión de contratación, por ejemplo, podría ser ilegal en los EE.UU. debido a la Ley sobre Estadounidenses con Discapacidades.^{[7]XFuente confiableUS Equal Employment Opportunity CommissionIr a la fuente} Tampoco puedes tomar en consideración las bancarrotas anteriores en la mayoría de las decisiones a menos que sea relevante al puesto.
- Los antecedentes penales oficiales ("prontuarios") no siempre son registros públicos. Algunos lugares permiten el acceso a ellos solo en casos especiales, como para los postulantes a las agencias del orden público o a las instalaciones para el cuidado infantil.
- Esto no quiere decir que las empresas de investigación privada no puedan recopilar sus propias listas. De todas formas pueden buscar condenas y arrestos individuales en los registros públicos.
Legalmente, pueden decir cualquier cosa que sea cierta sobre el desempeño anterior de tu empleado potencial pero, para evitar demandas, la mayoría de las empresas no harán más que confirmar que tu empleado potencial trabajó allí. Si obtienes una retroalimentación honesta y detallada, úsala para evaluar a tu empleado potencial pero no empieces este proceso esperando obtener una retroalimentación minuciosa.
Los blogs personales, las cuentas de Facebook y Twitter y muchas otras cosas más están en línea esperando que las encuentres. La presencia en línea de una persona puede decir mucho sobre su vida personal y profesional. Si tus empleados potenciales mantienen su información privada, pídeles permiso para acceder a ella.
11
Habla directamente con tu empleado potencial. Existen muchos datos que las agencias de informes no tienen permitido proporcionar pero nada evita que le pidas respuestas directamente a tu empleado potencial. Por ejemplo, "¿Alguna vez has sido arrestado?" es una pregunta aceptable aunque las CRA solo pueden informar sobre los antecedentes penales de los últimos 7 años.
- Sé consciente de que hacer estas preguntas en una etapa temprana del proceso de solicitud podría exponerte a ciertas responsabilidades. No puedes excluir a todos los postulantes que respondan afirmativamente. Permite que te den una explicación y tómala en cuenta antes de tomar la decisión.
Anuncio

Método 3

Método 3 de 3:

Verificar los antecedentes de una persona siendo un casero

Descargar el PDF

1
Reúne los datos. La información más importante para un casero es el historial crediticio de un inquilino potencial. Para verificarlo, necesitas el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número del seguro social (o algún otro número de identificación para fines tributarios) del inquilino potencial.^{[8]XFuente de investigación} Al mismo tiempo, reúne información general, como su empleo y su sueldo actual, sus autos, sus horas de trabajo, sus caseros o empleos anteriores, etc. También puedes preguntar si ha tenido arrestos, condenas o encarcelamientos.
- Si verificas los antecedentes de inquilinos potenciales, debes hacerlo para TODOS. Seleccionar cuidadosamente a las personas a las que quieras investigar te expone a demandas por discriminación.
^{[9]XFuente de investigación}^{[10]XFuente de investigación} Según la Ley de Informe Imparcial de Crédito de los EE.UU., por ejemplo, no puedes realizar una verificación crediticia a alguien sin su permiso por escrito. Imprime y presenta esta autorización por separado de otros documentos de solicitud. Asegúrate de que los solicitantes estén completamente conscientes de que lo que van a firmar es un formulario de autorización, no simplemente otro formulario de solicitud.
3
Cobra una tarifa. Las verificaciones crediticias cuestan dinero. La mayoría de los lugares te permiten cobrar una tarifa razonable para cubrir el costo de realizar una verificación de antecedentes (algunos requerirán que la pagues como parte de tus costos operativos). Si el solicitante paga por la verificación crediticia, asegúrate de que comprenda lo que harás con ese dinero. También deja en claro que es un depósito no reembolsable.
- Quizás quieras darles a los solicitantes un descuento en la tarifa de forma que no los ahuyentes y evites que siquiera postulen para ser inquilinos en tu propiedad.
^{[11]XFuente de investigación} No cualquiera puede realizar verificaciones crediticias. Es probable que la agencia crediticia o CRA local tenga que aprobarte en calidad de casero. Proporciónales pruebas de tu identidad y de que tienes una unidad de alquiler. La CRA incluso podría enviar un inspector a tu propiedad.
Puedes obtener una verificación crediticia directamente de una de las agencias crediticias principales. También puedes pagarle a una CRA externa. Las CRA a menudo te dan la opción de añadir, por una tarifa, una verificación de antecedentes penales y un informe de desalojos al informe crediticio pero, en la mayoría de los casos, no necesitarás nada más que una verificación crediticia.
6
Analiza el informe crediticio. Este mostrará los pagos tardíos de préstamos de autos, préstamos educativos, tarjetas de crédito, facturas médicas y muchas otras deudas. Como casero, buscas una carga de deuda que sea demasiado alta como para manejarla con el ingreso del solicitante. Recuerda que un informe crediticio solo tendrá información de los últimos 7 años (o 10 años para algunas cosas). En los EE.UU., algunos informes también contendrán una calificación FICO de entre 300 y 900. Mientras más alta sea la calificación, mejor. Cualquier calificación por encima de 650 por lo general se considera de bajo riesgo.
- Si rechazas a un solicitante debido a la información en su informe crediticio, debes darle una notificación de "acción adversa".^{[12]XFuente confiableFederal Trade CommissionIr a la fuente} Esta carta debe proporcionar la información de contacto de la agencia que usaste para obtener ese informe.
- El inquilino puede optar por disputar la información que la agencia haya proporcionado. Los solicitantes pueden recibir una copia gratuita del informe crediticio de esa agencia con tal que disputen la información en el espacio de 60 días.
7
Desecha el informe. No estás legalmente obligado a conservar una copia del informe crediticio de un solicitante después de que no te sea de uso legítimo. Sin embargo, debes conservarlos durante por lo menos 2 años porque los solicitantes pueden presentar una demanda de vivienda justa en tu contra en el espacio de 2 años de la discriminación alegada.
- Ten en cuenta que algunos lugares permiten que se presenten demandas de vivienda justa después de los dos años, en cuyo caso debes conservar los informes por más tiempo.
Anuncio

Advertencias

Los empleadores no pueden utilizar la siguiente información para tomar decisiones de contratación: bancarrotas, registros de indemnización por accidentes laborales (a menos que la lesión del empleado pueda interferir con su capacidad para realizar el trabajo), registros médicos (aunque puedes preguntar sobre la capacidad de una persona para realizar el trabajo) e información genética. Además, necesitas la autorización de la persona para acceder a los siguientes registros: expedientes escolares, informes crediticios y expedientes militares (aunque la información básica, como el nombre, el rango y el sueldo, pueden publicarse sin autorización).
Ten cuidado con contratar a corredores de datos en línea menos respetables para que realicen una verificación de antecedentes. Los empleadores (y los caseros) corren el riesgo de que uno de estos corredores no cumpla con las leyes federales o estatales en cuanto al tipo o la fuente de la información recopilada. Además, tales empresas pueden obtener datos de fuentes no fidedignas o poco fiables.
Los caseros deben realizar una verificación de antecedentes a TODOS sus inquilinos potenciales (y no solo a aquellos que tengan una mirada sospechosa). Si empiezas a seleccionar a aquellos a los que les realizarás la verificación, podrías exponerte a demandas por discriminación.

Anuncio