Cómo hacer un presupuesto personal en Excel

Este How.com.vn te enseñará cómo crear un registro diario de gastos, ingresos y saldo usando Microsoft Excel. Existen plantillas de presupuestos personales que puedes usar para acelerar el proceso, pero también puedes crear tu propio archivo desde cero.

Método 1

Método 1 de 2:

Usar plantillas

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2
Haz clic en la barra de búsqueda. Está en la parte superior de la ventana de Excel.
- Si vas a usar una Mac, primero haz clic en Archivo en la esquina superior izquierda y luego en Nuevo a partir de plantilla… en el menú desplegable.
Al hacerlo, aparecerá una lista de plantillas prediseñadas para presupuestos personales.
4
Selecciona una plantilla. Haz clic en una de las plantillas de presupuesto. Elige alguna en la que tanto el aspecto como el título se ajusten a tus necesidades. Al hacerlo, se abrirá la página de la plantilla. Desde allí podrás ver más información acerca de ella.
- "Presupuesto de gastos" y "Presupuesto personal básico" son dos ejemplos de excelentes plantillas para usar en este contexto.
Está a la derecha de la imagen de la plantilla. Al hacerlo, la plantilla se abrirá en Excel.
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Completa la plantilla. Este paso varía según la plantilla que hayas seleccionado, pero en la mayoría de los casos solo tienes que agregar tus gastos con sus respectivos costos y luego calcular el total de gastos.
- La mayoría de las plantillas vienen con fórmulas incorporadas así que, al hacer cambios en una parte de la plantilla, se actualizará todo lo demás.
7
Guarda tu presupuesto personal. Una vez que hayas terminado de crear tu presupuesto, lo único que falta hacer es guardarlo en tu computadora. Para guardarlo, sigue estos pasos:
- Windows: haz clic en Archivo, luego en Guardar como, haz doble clic en Este PC, selecciona una ubicación de destino en el lado izquierdo de la ventana, escribe un nombre para el documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el cuadro de texto "Nombre de archivo" y haz clic en Guardar.
- Mac: haz clic en Archivo, luego en Guardar como, escribe un nombre para el documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el campo "Guardar como", selecciona una ubicación de destino haciendo clic en el cuadro "Dónde" y seleccionando una carpeta y, por último, haz clic en Guardar.
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Método 2

Método 2 de 2:

Hacer un presupuesto manualmente

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2
Haz clic en Libro en blanco. Esta opción se encuentra en la parte superior izquierda de la página.
- Si vas a usar una Mac y al abrir Excel aparece directamente una planilla de cálculo en blanco, puedes saltar este paso.
3
Ingresa los encabezados del presupuesto. Escribe los siguientes encabezados empezando por la celda A1 de la esquina superior izquierda de la página:
- A1: escribe "Fecha".
- B1: escribe "Gastos".
- C1: escribe "Costos".
- D1: escribe "Ingresos".
- E1: escribe "Saldo".
- F1: escribe "Observaciones".
4
Ingresa los gastos de al menos un mes con sus respectivas fechas. En la columna "Gasto" escribe el nombre de cada uno de los gastos que sepas (o estimes) que tendrás durante al menos un mes y luego escribe el costo de cada gasto en la columna "Costos" que corresponda para ese nombre de gasto. También tienes que ingresar la fecha a la izquierda de cada gasto, en la columna "Fecha".
- Si quieres puedes escribir todas las fechas del mes y llenar solamente las celdas en las que tengas algún gasto.
Escribe para cada fecha el monto que ganarás durante cada día en la columna "Ingresos". Si hay algún día en el que no ganarás nada, puedes dejar la celda de ese día en blanco.
Teniendo en cuenta cuánto has gastado y cuánto has ganado en un día específico, escribe el saldo total en la columna "Saldo".
7
Agrega las observaciones. Si algún pago, saldo o día tiene un resultado fuera de lo común, agrega una nota en la columna "Observaciones" a la derecha de la fila en cuestión. Esto te ayudará a recordar fácilmente los pagos inusuales o de montos más grandes.
- También podrías escribir "Mensual" junto a una fila que contenga gastos de una suscripción, o un servicio que se pague en forma mensual (o "Semanal" si es semanal).
8
Ingresa la fórmula de cálculo. Haz clic en la primera celda vacía debajo de la columna "Costos" y escribe lo siguiente: =SUMA(C2:C# ), donde "#" representa al número de la última celda que completaste en la columna "C". Presiona ↵ Enter una vez que hayas terminado de escribir la fórmula para mostrar el costo total de todos los gastos del presupuesto.
- Deberás usar exactamente la misma fórmula para los campos "Ingresos" y "Saldo", salvo que usarás "D" y "E" respectivamente en lugar de "C".
9
Guarda tu presupuesto personal. Una vez que el presupuesto esté completo, solo tienes que guardarlo en tu computadora. Para hacerlo, sigue estos pasos:
- Windows: haz clic en Archivo, luego en Guardar como, haz doble clic en Este PC, selecciona una ubicación de destino en el lado izquierdo de la ventana, escribe un nombre para el documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el cuadro de texto "Nombre de archivo" y haz clic en Guardar.
- Mac: haz clic en Archivo, luego en Guardar como, escribe un nombre para el documento (por ejemplo, "Presupuesto personal") en el campo "Guardar como", selecciona una ubicación de destino haciendo clic en el cuadro "Dónde" y seleccionando una carpeta y, por último, haz clic en Guardar.
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Consejos

Esto también se puede hacer con plantillas de Hojas de cálculo de Google si no tienes acceso a Microsoft Excel.
Tanto las fórmulas de la plantilla como la de la versión manual del presupuesto personal recalcularán el total del final de la columna si cambias alguno de los números de dicha columna.

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Advertencias

Es posible que tu presupuesto no sea del todo preciso, ya que casi siempre hay algún gasto que se olvida registrar o que se tiene que agregar más adelante.

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